个人银行卡流水过大会被银行查吗

Question

如题所述

Answer 1

会被调查。正常情况下，个人账户的金额银行是不会查询的，但是如果有以下几种情况，会被银行方面监管：
1.单笔存取金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元。
2.资金账户不明原因地频繁出现现金收付，收付金额低于但接近大额现金交易报告限额。
3.短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出的资金账户。
4.长期不使用的资金账户，突然发生大量的资金收付。
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