个人卡流水过大有什么风险

Question

如题所述

Answer 1

这种情况的风险有易被监控与调查、税务风险增加。
1、易被监控与调查：个人卡流水过大，容易触发银行反洗钱监控机制，导致账户状态异常，影响正常使用。
2、税务风险增加：频繁的大额交易会引发税务部门的关注，当交易缺乏合理解释或证明时，会被视为偷逃税款的嫌疑，面临税务稽查和处罚的风险。