突然收到500万元的银行卡会被银行进行监控，同时银行也会把这笔交易报告上报给
央行，央行进行相关的处理和核查，这样做是为了反洗钱以及打击
非法集资等违规违法的活动。为了反洗钱以及打击相关的
违法行为，央行颁布了相关的法律措施，比如大额交易和可疑交易报告管理办法等等
拓展资料：
500万元的交易金额已经远远超过了上面的很多的交易限额，所以银行会依照相关的规定进行提交相关的报告给上级部门，银行也会进行一定程度的监控。如果是短期之内迅速进入500万元，那么这样的交易行为就显得更加异常，因为平常是不可能发生如此巨额的金额交易。
需要担心吗？
需要还是不需要担心完全是需要根据这笔资金的用途，假如你没有做任何违规的事情，只是拿着这笔资金来进行合法合规的交易，那么自然不需要担心，毕竟你没有洗钱，也没有进行非法集资等行为。如果是涉及到洗钱以及违规行为，那么银行以及监管部门一定会进行处罚，然后打击这样的行为，保证金融秩序的正常运转。
正常人一般不会有这样的交易记录
一般来说，只要是正常的交易，很难超过几十万元，因为这样的情况存在以及为了减少相关的任务量，所以央行针对自然人客户和非自然人客户都进行了一定的限额，在限额之内，银行以及央行监管部门不会去查出问题，只要超过了限额，就会有相关的部门进行调查处理。
对于咱们理财来说，你拿着500万元的资金去
银行存款，或者买信托等等，这笔记录都会去相关部门的手上，但是他们也不会随意停止这笔交易，毕竟已经发生，而且合法合规。
虽然转钱是大家的自由，银行只不过是充当一个信用中介，但银行业是跟钱打交道的，除了正常的交易来往，还有可能有些交易是涉及违法犯罪活动，比如贩毒、军火、行贿受贿、洗钱等等。这些交易活动不仅严重影响了社会安全，也会对我国金融秩序产生一定的危害，所以为了维护我国正常的金融秩序和社会秩序，目前我国对大额银行交易是强制实行上报机制。 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定，金融机构应当报告下列大额交易：
一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。