突然存30万到银行账户，是有可能被列入
大额可疑交易进行监控的。
1、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，从2019年1月1日起，个人账户的大额交易及流水异常将接受
央行监控管理。该通知要求，当自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转时，可能会被视作可疑交易而上报。监控的范围除了包括一般的银行卡、信用卡账户，还包括支付宝、
微信支付等非银支付机构的记录。
2、银行卡
风控是保障银行账户安全的一种方式，如果风控系统发觉银行卡存在异常，对于个人账户进出账多少会被审查，银行有着明确的的规定与定义；其目的是为了防范有不法分子利用银行
支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，以及加强对人民币支付交易的监督管理，
风险防控。例如银行账户突然有大额资金转入、转出，那么可能会对相应账户进行冻结，甚至影响到同一银行的其他银行卡账户。风控系统对于可以交易的界定有多条标准，例如：短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符等等。
3、因此我们需要注意的是，在日常生活中使用银行卡的话一定要注意规范，了解相关
法律法规，做到知法懂法用法，只有这样才可以让我们的生活不受影响，安全运转，同时如果有频繁的大额转账的话，当地人民银行市公安局等部门也会对我们展开调查的。如果一旦有洗钱嫌疑的话，很可能会让我们去派出所配合调查。这也是非常正常的一件事，希望大家也可以配合调查。