转账超过20万会被监控吗

Question

如题所述

Answer 1

1. 转账金额超过5万或者20万会被监控。
2. 根据大额支付的相关规定，个人转账单日内单笔或者累计金额超过5万元，该用户将会进入被监控状态。
3. 银行转账超过20万会被监控。
4. 负责监控的相应监管机构有银行以及第三方支付机构，比如微信、支付宝、云闪付等。
5. 监控机构会通过系统来判断当前交易是否属于可疑交易，监测结果正常就不会影响用户的正常转账，如果监测结果为可疑的，那么就会上报给相关的监管部门。
6. 个人银行卡流水达20万张以上，会被监管。
7. 根据国家监管体系，当日累计人民币交易金额超过20万元或等值1万美元以上外币交易金额的现金存取款将受到监管。
8. 此外，国内主要银行也将对频繁的大额现金存款进行监控。
9. 加强对个人银行卡账户交易的监管，规范账户间的交易，防止相关犯罪活动，对个人银行卡进行监控。
10. 大型金融机构应当实时记录、跟踪和调查账户间的大额或可疑交易，必要时及时报或举报。
11. 它主要是防止犯罪分子通过多次转移资金的方式洗钱。
12. 一般来说，个人银行卡流量超过20万就会被监控。
13. 银行对账单，俗称银行账户对账单，是指一定时期内银行之间或其他银行账户之间存取款转账等业务往来的清单。
14. 在个人银行开户日存取款50000元及以上或等值10000美元及以上外币。
15. 转账是指不直接使用现金，而是通过银行将款项从付款账户划转到收款账户完成货币收付的一种银行货币结算方式。
16. 它是随着银行业的发展而逐步发展起来的。
17. 当结算金额大、空间距离远时，使用转账结算，可以做到更安全、快速。
18. 在现代社会，绝大多数商品交易和货币支付都通过转账结算的方式进行。
19. 2019年3月28日，转账将取消24小时后到账的规定，将实行实时到账。
20. 据《办法》第十五、十六条规定：大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告，由各金融机构于交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。
21. 大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告，由金融机构于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。