银行流水账单超过多少会被银行监控？

Question

如题所述

Answer 1

银行流水多少张会被监管？

个人银行卡流水达20万张以上，会被监管。根据国家监管体系，当日累计人民币交易金额超过20万元或等值1万美元以上外币交易金额的现金存取款将受到监管。
此外，国内主要银行也将对频繁的大额现金存款进行监控。 加强对个人银行卡账户交易的监管，规范账户间的交易，防止相关犯罪活动，对个人银行卡进行监控。大型金融机构应当实时记录、跟踪和调查账户间的大额或可疑交易，必要时及时报告。它主要是防止犯罪分子通过多次转移资金的方式xq。 一般来说，个人银行卡流量超过20万就会被监控。银行对账单，俗称银行账户对账单，是指一定时期内银行之间或其他银行账户之间存取款转账等业务往来的清单。在个人银行开户日存取款50000元及以上或等值10000美元及以上外币。
拓展资料
1.个人银行账户与其他银行账户在同一天内转账境内资金50万元以上或等值10万美元以上的外币; 或境外资金20万元以上或等值1万美元以上的外币。 此外，频繁的大额存款和取款也可能受到监控。银行流量是指银行往来账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户的性质，可分为个人流和公共流。银行流量是一种证明个人或公司收入的证明材料。向银行申请贷款是必要的。个人账户流量是指客户凭自己的银行卡(借记卡)或存折在一定时期内与银行的存取款业务往来明细。
2. 企业账户流量是指银行客户和企业客户(开立基本企业账户)在企业银行账户上开立一段时间的存取款业务清单。银行日常流量的主要输入是:输入是贷记，输出是借记，主要包括卡存、存、入、薪、续、网银转账、货款支付、劳务费等。信用卡对账单:信用卡账户的交易记录银行给客户的交易对账单只能被视为交易记录，而不是银行的日常记录。 银行卡受限制的主要原因有:卡状态异常，如消磁卡、错误密码过多、锁住等。自动提款机有问题。如果没有连接到网络，交易也将受到限制。如果您持有IC芯片信用卡，由于银联已经关闭降级的交易功能，如果您仍然按刷卡而不是插卡进行交易，也会受到限制。

银行的有效流水怎么算？

银行的有效流水需满足以下条件：
1、多存少取，存入1000取500，反之则为无效，支出大于收入。
2、针对信用贷款，存入时间和金额固定。
3、如果工资走现金形式，银行流水无法在转入方体现工资收入，请在固定时间存入固定的金额，这样也能体现有效的收入。
4、24小时内不能存入取出的部分，也就是不能当天存入当天取出。
5、针对信用贷款，连续3个月或6个月有金额存入，余额不为零。
扩展资料
私人账户流水指的是客户自己本人名下的银行卡（借记卡）或者银行活期存折，在一段时间内与银行发生存取款业务交易清单明细。
对公账户流水指的是银行客户《公司客户》（开设基本对公账户）其对公银行账户上一段时间与银行发生存取款业务清单。
银行流水的进项主要表现方式：进项表现贷方，出项表现于借方，主要有卡存、现存、转入、工资、续存、网银转账、货款、劳务费等。
信用卡对账单：贷记卡账户的交易记录，是银行给客户的交易对账单，只能当做交易记录看待，不是银行流水记录。
流水账单
1、个人流水：个人半年内的交易明细、消费、进出账、转账、网银、话费充值等。
2、工资流水：个人有在当地公司工作，并且公司有为员工义务缴纳个人所得税的流水，每月工资银行代发，银行代缴个人所得税，有消费、进出账、转账、网银、话费充值等。
3、大额个人流水：个人半年内的交易明细、消费、进出账、转账、网银、话费充值等，个人生意往来流水体现。
4、个人异地流水：个人半年内异地交易明细、消费、进出账、转账、网银、话费充值等；非理财金卡用户异地转账、取现需扣手续费。
5、企业流水：俗称企业对账单企业所在当地银行开的一般账户，半年内的企业资金流动。
参考资料来源：百度百科：银行流水百度百科：银行流水账单