去银行一次存款大量现金,银行是否会调查现金的来源?

Question

如题所述

Answer 1

1. 银行确实会调查一次性存入大量现金的来源。
2. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，当日单笔或累计交易人民币五万元以上（含五万元）、外币等值一万美元以上（含一万美元）的现金交易，银行需进行报告。
3. 此外，非自然人客户银行账户与其他银行账户当日单笔或累计交易人民币二百万元以上（含二百万元）、外币等值二十万美元以上（含二十万美元）的款项划转，以及自然人客户银行账户与其他银行账户当日单笔或累计交易人民币五十万元以上（含五十万元）、外币等值十万美元以上（含十万美元）的境内款项划转，也需报告。
4. 当金融机构发现或怀疑客户的资金、资产、交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关时，不论金额大小，都应提交可疑交易报告。
5. 金融机构在筛选出可疑交易后，需要进行人工分析识别，并记录分析过程。若确定不作为可疑交易，也应记录排除的合理理由。
6. 金融机构应对恐怖活动组织及人员名单进行实时监测。若有合理理由怀疑客户或其交易对手、资金或其他资产与名单相关，除了提交可疑交易报告外，还应向所在地中国人民银行或其分支机构报告，并依法采取措施。