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内部控制是商业银行
下列关于
商业银行
开展
内部控制
评价,说法正确的是()。
答:
【答案】:A、B、C、D、E
商业银行
开展
内部控制
评价,应重点做好:1.在评价对象方面,商业银行对纳入并表管理机构进行内部控制评价 2.在评价实施方面,商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制频率 3.在评价标准制定方面,商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准 4.在评价质量控制方面,商业银行...
高级管理层的
内部控制
职责主要有哪些
答:
(一)全覆盖原则。
商业银行内部控制
应当贯穿决策、执行和监督全过程,覆盖各项业务流程和管理活动,覆盖所有的部门、岗位和人员。(二)制衡性原则。商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。(三)审慎性原则。商业银行内部控制应当坚持风险为本、...
金融专业知识有哪些
答:
39、商业银行通常采取资本金来应对非预期损失。40、银行业从业人员必须遵循的基本准则有:诚实信用、守法合规、专业胜任、保护商业秘密与客户隐私 41、我国《商业银行法》规定,商业银行的经营原则包括:安全性、流动性、效益性。42、
内部控制是商业银行
为实现经营目标,通过制定和实施一系列的制度、程序和...
银监发〔2014〕40号《
商业银行内部控制
指引》(全文)
答:
郑州威驰外资企业服务中心郑州外资公司注册代理服务商中国银监会关于印发
商业银行内部控制
指引的通知银监发〔2014〕40号2014.9.12各银监局,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司,邮储银行,各省级农村信用联社,银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司:现将e799bee5baa6e79fa5e...
下列不属于
商业银行内部控制
的内容的为( )。
答:
【答案】:A
商业银行
的
内部控制
包括内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、信息交流与反馈、监督评价与纠正五个方面。
以下()不
是商业银行
主要的
内部控制
措施。
答:
【答案】:B
商业银行内部控制
措施主要包括以下几个方面:(1)内部控制制度;(2)经营风险的识别、评估与管理;(3)信息系统控制;(4)岗位制约;(5)授权控制;(6)执行企业会计准则与制度;(7)外包管理;(8)客户投诉处理。
商业银行
应当建立健全什么管理制度
答:
通过建立、健全
商业银行内部
资金比例管理制度,加强对商业银行资金自给率、拆借资金占存款比例、风险贷款比例等的检查与考核,努力将其
控制
在规定的标准之内。在此基础上,按照总量平衡、期限对称、结构合理的原则,建立商业银行资产负债管理机制,使商业银行能够根据资金的来源确定资金的运用,做到资产规模与负债规范相适应,资产...
以下不属于
商业银行内部控制
的目标的是( )。
答:
【答案】:A
商业银行
的
内部控制
目标包括四个方面:保证国家有关法律及规章的贯彻执行;保证商业银行发展战略和经营目标的实现;保证商业银行风险管理的有效性;保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时。
如何做好
商业银行
投资银行业务的风险管理工作
答:
银行操作风险的防范主要依赖完善的内部控制,完善的内部控制是有效实施银行操作风险管理的主要手段。巴塞尔银行监管委员会1997年在《有效银行监管的核心原则》中提出:“最重大的操作风险在于内部控制及公司治理机制的失效”。根据2002年9月人民银行颁布的《商业银行内部控制指引》对商业银行内部控制的定义:
商业银行内部控制是
...
银保监会制定
商业银行
理财业务监督管理办法
答:
商业银行
个人理财业务人员,应包括为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员,销售理财计划或投资性产品的业务人员,以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。第十八条 商业银行应建立健全综合理财服务的
内部控制
和定期检查制度,保证综合理财服务符合有关法律、法规及银行与客户的约定。第十九条 商业银行...
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