谁能详细的告诉我资金结算中心与现金池的不同及各自的优缺点！！！！

Question

如题所述

Answer 1

资金结算中心与现金池在于管理模式的不同。资金结算中心是由企业集团或控股公司内部设立的，办理内部各成员之间资金往来结算、资金调拨、运筹，以降低资金成本、提高资金使用效益的内部资金管理机构，是由集团公司引入银行机制对集团控股成员实行统一结算、集中融资的资金集中管理模式。它将银行的管理方式引入企业内部，将闲置的货币资产化，生息的资本社会化。
现金池，指属于同一家集团企业的一个或多个成员单位的银行账户现金余额实际转移到一个真实的主账户中，主账户通常由集团总部控制，成员单位用款时需从主账户获取资金对外支付。这种形式主要用于利息需要对冲。通常以公司总部的名义设立集团现金池账户，通过子公司向总部委托贷款的方式，每日定时将子公司资金上划现金池账户。日间，若子公司对外付款时账户余额不足，银行可以提供以其上存总部的资金头寸额度为限的透支支付；日终，以总部向子公司归还委托贷款的方式，系统自动将现金池账户资金划拨到成员企业账户用以补足透支金额。根据事先约定，在固定期间内结算委托贷款利息，并通过银行进行利息划拨。
拓展资料：资金结算中心工作职责
一、账户管理：统一管理上市公司的银行资金账户，为上市公司各个控股企业在资金结算中心设立内部结算账户并进行统一管理。对各控股企业在银行独立开设的资金账户实行审核和备案管理，并对该类资金账户进行管理和监控。
二、投资融资：配合资本运营部、财务部进行对外投资和对外融资，具体负责对外投资计划和对外融资计划中资金管理的业务操作。
三、对外业务：作为统一的对外资金管理单位，负责办理上市公司及各控股企业同银行和体系外其他各个单位的存贷业务、资金往来业务和资金结算业务。
四、内部资金调配：负责制定上市公司及各控股企业内部资金调度、配置、使用的管理制度和管理流程。根据公司决策和财务部指令对上市公司及各控股企业的资金进行统一管理、统一调度、统一配置和统一使用，保证资金在体系内的高效循环和流转，从整体上保证资金使用的最大效益。
五、内部结算：办理上市公司及各控股企业内部相互之间的资金往来和资金结算业务。为在资金结算中心开设内部结算账户的控股企业及时办理对内对外资金往来和资金结算业务，及时提供资金账户信息和核对资金账簿。
六、资金管理：随时监控和掌握体系内资金流转信息，及时发现资金流转中出现的异常状况，向公司领导报告并及时采取有效措施加以解决。
七、根据资金结算中心的功能定位应承担的其它职能。

Answer 2

结算中心主要负责结算的业务，最主要的职能是提高收付效率。考核结算中心的指标就是差错率与效率。并不涉及投融资。

而资金池主要靠下级单位的闲置资金头寸的归集，通过规模效应来进行盈利的，考核资金池的指标则是为集团节约了多少资金成本，有明确的利润指标。必须有明确的投融资方案，钱怎么来，通过哪个银行的哪个理财产品来盈利。

结算中心较为简单。对账户与收支业务信息系统做到严谨就可以运行。
而资金池比较复杂，要计算各个参与单位的信用额度，抽取资金的方式与额度等，当然还有投资途径。本回答被提问者采纳

Answer 3

G

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