2008年金融危机爆发后，为了加强金融体系的稳定性，Basel 委员会制定了巴塞尔III协议，主要包含以下几个方面：
1. 提高银行资本质量和数量。要求银行增加高质量资本(普通股和留存收益)的比例，提高资本充足率。这可以增加银行抵御风险的能力，减少系统性风险。
2. 引入资本缓冲要求。建立防御性资本缓冲和时变性资本缓冲，要求银行在经济繁荣时增加资本储备，用于在危机时期抵御损失。这可以使银行资本水平更加稳定，防止过热的借贷。
3. 引入流动性覆盖率要求。要求银行持有安全的高质量流动资产，以保证其一段时间内的流动性需求。这可以减少银行依赖短期市场融资的风险，防范流动性危机。
4. 加强对系统重要性银行的监管。对全球系统重要银行(G-SIBs)采取更高的资本要求、更严格的监测标准，鼓励其制订恢复重组计划等。这可以防止个别大银行的倒 closure 对整个金融体系产生严重影响。
5. 强化对衍生品市场的监管。要求标准化OTC衍生品在交易所上市交易，提高了这些金融产品的透明度，便于监管部门评估潜在风险。
6. 加强宏观审慎政策监管。要求各国监管机构建立宏观审慎政策工具，识别系统性重要金融机构和市场，采取针对性的政策应对潜在风险。
所以，巴塞尔III协议加强了银行资本与流动性的要求，引入宏观审慎的监管手段，强化了对系统重要性机构和金融市场的监管，目的是增强全球金融体系的稳定性，防范系统性金融风险。这些规定对2008年金融危机的产生原因进行了有针对性的改进与解决。
补充资料
巴塞尔协议是主要由巴塞尔银行监督委员会(Basel Committee on Banking Supervision)制定的一系列银行监管条约。它目标是促进全球范围内的银行业稳定性，规范各国的银行监管规则。主要的巴塞尔协议包括：
1. 巴塞尔I协议：1988年发布，主要规定银行资本充足率不得低于8%的标准。该协议保证了银行有一定的资本抵御风险。
2. 巴塞尔II协议：2004年修改发布，细化了资本的定义，要求银行在计算资本充足率时不仅考虑信用风险，也要考虑市场风险和操作风险。该协议加强了银行风险控制与管理。
3. 巴塞尔III协议：2010年发布，增加了资本的数量和质量要求，引入了防御性资本缓冲与流动性要求，加强了对系统重要银行的监管。该协议旨在提高银行遇到危机时的抵御能力和金融体系的稳定性。
4. 巴塞尔IV协议：2019年发布，重点强化对市场风险、运营风险和利率风险的监管。该协议要求银行定期执行压力测试，以评估风险管理措施的有效性。
巴塞尔协议的不断更新完善，使全球银行业监管标准日趋统一与严格。它对2008年金融危机后金融体系稳定性的提高起到了关键作用。但是，过度严格的资本与流动性要求也增加了银行的经营成本与负担。如何在规范银行与支持经济发展间达到平衡，也是巴塞尔委员会面临的一大难题。
所以，巴塞尔协议在全球金融监管一体化过程中发挥了关键作用。但作为国际监管规则，它也面临各国国情差异带来的困难，需要在统一监管原则与灵活政策工具间实现平衡。这是该协议未来发展的主要课题之一。