银行卡每天同一时段转帐给一个人会被查?

Question

如题所述

Answer 1

一般情况下，如果转账资金范围合理的话，并且是合法资金，银行是没有相关规定会查封账户的。除非是在资金量非常大的情况下，银行可能会对其进行相应的监管与调查。

用银行卡转账具体操作方法如下：
一、使用ATM机转账：
1、首先在ATM机插入银行卡，输入密码，进入界面，点击“转账业务”。
2、选择“转出账户”
3、输入要转入的银行卡卡号，输入转账金额。
4、确认转账信息，点击”确认“即可。
二、使用网银转账（以建设银行为例）：
1、登录建设银行网站，点击个人网上银行登录，输入账号、密码、附加码后，点登录。
2、点击转账汇款，然后点击活期转账汇款。
3、输入收款人姓名、账号以及所要转账的金额。
4、输入网银盾密码页面，点击确定后就转账成功了。

2016年9月23日上午，六部门联合发布《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》，按照《通告》，自2016年12月1日起，个人通过银行自助柜员机向非同名账户转账的，资金24小时后到账。
中国人民银行发布《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，全面加强账户实名制管理、银行卡业务管理和转账管理。明确自2016年12月1日起，个人通过自助柜员机转账的，在发卡行受理后24小时内，可向发卡行申请撤销转账。

转账转错了如何追回？
1、一般来说，转账时必须要收款人的姓名、开户行、以及卡号填写正确才能转账成功，如果转账时将收款人的信息填错，这种情况不会成功，系统一般会在当日退回，在明细上会显示冲正。
2、如果向陌生人转账，转款后发现上当受骗。要根据转账的途径作出反应，一般同行ATM机转账2小时后到账；跨行24小时后到账，当发现转错后，应立即去银行柜台办理转账撤销。
3、如果资金已经转移到对方账户，则用户应当直接报警，要求警方出面冻结对方的银行账户，这样银行就可以直接将资金转回。

Answer 2

不会呀，除非是什么非法活动。

被人民银行反洗钱中心监控款项的条件：
（一）
单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）
法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
（三）
自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
（四）
交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

银行卡被监管冻结的情况：
第一种，你的银行卡发生了异常的交易， 比如说异地的大额转账交易，或者你转账给疑似诈骗的异常账户等等， 银行是有相对完善的后台监控性，如果被银行进入系统发现了异常交易，那么银行会临时冻结这个账户，但是只冻结，转出，不冻结存款就是你只进不出那个，这种情况下，我们持卡人只要联系银行，跟他们沟通清楚之后，就可以解冻
第二种，客户的信用卡发生严重逾期，此时当银行可能会冻结信用卡使用，同时很可能会冻结信用卡关联的还款储蓄卡的时候，这个时候就需要我们找寻银行，双方沟通还款方案， 达成一致后，这个卡就解冻了。
第三种比较常见，客户的错误操作行为，导致临时冻结，比如说你多次输入银行卡密码，银行就会自动冻结你的银行账户 需要本人同一方进行确认和验证身份后才能解冻，也有24小时之后自动解冻的 ，那商业银行冻结我的银行卡只有这三种情况，一般情况下，只要我们联系银行有效的沟通 ，就可以解冻银行卡。

Answer 3

银行卡每天都转账和收账一次几百块不会被查 只要是合理的收入,都不会有被查的情况发生

Answer 4

只要是合法的，肯定不会被查，不过只要涉嫌违法，很容易被找出来，现在的大数据很厉害的，所以最好别抱有侥幸心理，别做违法的事！本回答被提问者采纳

Answer 5

银行卡每天都转账和收账一次几百块不会被查 只要是合理的收入,都不会有被查的情况发生本回答被网友采纳