综合柜员制下如何实现章证分离

Question

如题所述

Answer 1

印章和凭证由不同员工保管，就叫章证分管。
章证分管是公司对印章与各种证件、执照分别管理的措施。章证分管也是公司一种管理制度，这种制度可以预防或者避免公司的印章、证照的管理人员的权力过分集中，造成公司印章、证照失控，给公司造成损失。
综合柜员制是指在严格授权管理下，以完善的内部控制制度和较高的人员素质为基础，实行单人临柜处理会计、出纳、储蓄、中间代收业务等面向客户的全部业务的劳动组合形式。
制度简介
实行综合柜员制的营业机构，应具备以下条件：
一、有较好的内部管理基础，各项规章制度健全，内控制约机制完善。
二、建立了符合柜员制要求的严谨的劳动组织形式和完善的业务操作规程。
三、设有事后监督中心，能够实施全面、及时的事后监督。
四、利用综合业务系统进行业务处理，每个柜员配置一套计算机终端及打印设备，一台高性能防伪点钞机及其他必要的办公设施。
五、有完善的、先进的电子化监控设施。营业厅内外安装电视监控录像设备，柜员每天营业开始直至营业结束账务轧平，业务操作过程始终处于监控之中。
六、每个柜员应有相对独立的操作空间，原则上柜员之间均用隔板隔断。客户办理业务时，能够看到柜员业务处理的过程。
七、营业柜台等基础设施符合安全保卫要求。