银行卡会不会因为大额转账被冻结?

如题所述

不会,但是如果被银行查出洗钱行为,肯定被重点关注,再不行就冻结。你的银行卡属于正常渠道的情况下,转大额不会被冻结,因为你的钱是你的,转账给别人是很正常的,所以他不会被冻结,除了你这钱不正当的情况下转账,他会被冻结的。
一般是银行反洗钱预警系统提示警告,银行经人员复核判断后,判定用户所持有账户明显存在洗钱、涉恐等情况,进行的冻结封停处理。 但是一般这种顶级的风控行为都会通知持卡者,只有持卡者无法解释大额转账的合法理由,才会被冻结,正常情况下是不会出现这种情况;如果有出现非正常的意外冻结,那么请咨询银行客服解决
拓展材料:
1、因欠金融机构或者个人钱会被冻结。法院可直接把所有进入该人名下的全部银行卡内现金转走,支付给债主或者其他机构。
2、因信用原因,被国家列入失信被执行人名单的,银行卡不会被冻结。但有很大影响。
3.黑名单,是每家银行内部针对不良客户,为了规避风险,而设置的。进入黑名单不代表一定会冻结银行卡,但若征信不良,各经济活动比如申请贷款、对外担保或者需提供个人信用报告的业务会受到限制了。
4.根据刑法规定,洗钱罪主要包括性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗罪等刑事犯罪,由公安机关、检察院或国家安全机关负责侦办。人民银行反洗钱中心只是负责提供犯罪线索和证据,协助侦办,并无冻结银行存款权限。 因此,涉嫌洗钱犯罪的银行账户冻结属于刑侦冻结,与法院对一般民事案件的司法冻结也有所不同。刑侦冻结一般最长期限为6个月,续冻期限不超过6个月。对于特殊重大复杂案件,可以延长冻结期为1年,续冻其也可延长为1年;法院司法冻结期限最长不超过1年,续冻期不超过1年。
温馨提示:答案为网友推荐,仅供参考
第1个回答  2021-06-20
卡会不会因为大额转账被冻结?你的银行卡属于正常渠道的情况下,转大额不会被冻结,因为你的钱是你的,转账给别人是很正常的,所以他不会被冻结,除了你这钱不正当的情况下转账,他会被冻结的
第2个回答  2021-06-20
如果银行卡多次并进行大额转账,有被冻结的风险,特别是公安机关和人民银行介入的情况下。另外,如果涉及洗钱或者诈骗冻结的可能性更大。本回答被网友采纳
第3个回答  2021-06-20
不会,但你的大额会被列入关注,不会冻结
第4个回答  2021-06-20
看你是多大额了…正常的不会…不正常了被公安银行注意到了…有非法转账洗黑钱。嫌疑。了自然也就冻结调查了…自要不违法犯罪的转都没事…不怕人查
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