基金持有份额和基金持有金额的区别具体如下所述,基金持有份额指的是基金购买者所拥有的基金数目,在购入该基金时所付出的金额就已经和当时的基金数额进行兑换,以确定被购入的基金份额。而基金持有金额指的是所拥有基金的总的资本,是通过持有份额进行计算的。
拓展资料:
一、基金运作费用怎么算的
投资基金的费用一般包含两部分:基金交易费和基金运作费。基金交易费即投资者进行基金交易时支付的申购费、赎回费、转换费以及其他的交易费用,这部分费用由投资者直接承担。
运作费则是基金运作过程中由基金资产承担的费用,通常包含托管费、管理费、销售服务费、证券交易费、指数使用费等。
1、托管费
托管费是由商业银行、证券公司等基金托管人收取的,托管费一般按照基金资产净值的一定比例收取,通常为每年0.2%左右。
2、管理费
管理费是由基金管理人收取的,分为固定和浮动两种收取方式。各基金管理费的收取标准不同,股票型基金一般按照1.5%的比例收取,债券型基金的收取比例通常要小于1%,例如南方通利A的管理费为0.65%。
管理费的计算方式公式为:每日基金管理费=前一日基金资产净值×年管理费率÷当年天数。
3、销售服务费
销售服务费是指用于支付给销售渠道的费用,目前货币基金和部分债券基金会收取销售服务费。
二、基金运营费和基金手续费的区别:
1、基金运营费通常具有持续性。也就是说这些费用在你持有基金的时间内会持续地产生,例如基金管理费和基金托管费是每天都会产生的,而基金信息的披露费用则通常是每季产生一次,换句话说就是你持有基金的每一天都必须为所获得的专家理财服务付费。
2、基金手续费属于一次性的费用,你除了在买入和卖出基金时支付以外,在剩余的期间内都不需要再重复支付了,因此具有平均成本随时间递减的特性。