支票取现金必须去开户行吗
现金支票只能到出票支付方的基本户开户行提取现金.
公司的现金支票不能在非开户行取现,主要有两个原因:
1、非开户行没有你的预留印鉴,就相当于无法核实你的取款密码,当然不能取;
2、关于公司的现金库存及限额,每年你的开户行都要给你重新核定并且在取款时按照你的现金计划进行控制,非开户行没有你的现金计划自然无法做到这一点.
现金支票是专门制作的用于支取现金的一种支票.由存款人签发用于到银行为本单位提取现金,也可以签发给其他单位和个人用来办理结算或者委托银行代为支付现金给收款人.
现金支票的处理手续的办法
出票人开户行接到收款人持现金支票(附式十五)支取现金时,应认真审查:
1、支票是否是统一规定印制的凭证,支票是否真实,提示付款期限是否超过;
2、支票填明的收款人名称是否为该收款人,收款人是否在支票背面"收款人签章"处签章,其签章是否与收款人名称一致;
3、出票人的签章是否符合规定,并折角核对其签章与预留银行签章是否相符,使用支付密码的,其密码是否正确;
4、支票的大小写金额是否一致;
5、支票必须记载的事项是否齐全,出票金额、出票日期、收款人名称是否更改,其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明;
6、出票人帐户是否有足够支付的款项
7、支取的现金是否符合国家现金管理的规定
收款人为个人的,还应审查其身份证件,是否在支票背面"收款人签章"处注明身份证件名称、号码及发证机关.审查无误后,发给铜牌或对号单,交收款人凭以向出纳取款.同时从出票人帐户付出,将支票送出纳凭以付款后作借方凭证.其分录是:
借:xx科目出票人户
贷:现金
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