答:您好,银行卡分为
储蓄卡和信用卡,相应的
风控解除方式是不一样的:
1、储蓄卡。如若是用户由于频繁使用、交易异常等,那么用户无需操作,一般在24小时候即可解除风控。如若用户是由于洗钱等违规操作而导致被风控,那么只能等
公安机关调查完毕后,才能解除,人工无法干预。
2、信用卡。一般信用卡被风控主要是由于用户有套现的嫌疑,此时用户需要保持良好的信用记录,多元化消费,等到再次通过审核,即可解除。
一、管控建议在日常生活中,用户需要及时拨打发卡银行人工客服电话咨询原因。或是先带着自己
身份证银行卡到
开户行查询原因,根据具体原因应对不同的方式。这种是需要用户提供网站联系记录的截屏记录,确定交易时间跟银行转账能对上。如果是存在洗钱行为导致被管控的,用户需要主动联系发卡银行,并告知发卡银行自己的使用情况。因为身份证到期或者身份证遗失而换了新的身份证,但是没有去银行做身份证信息更新。目前银行卡被限制交易的情况下,银行卡账户只进不出,只能将资金存入,不能将资金转出。
银行卡一旦被限制交易,那么用户是不能再使用该银行卡账户进行取现、转账、消费支付等操作的。所以一旦出现这样的原因,用户则是需要及时去处理的,以免影响到自己后续的使用情况。
二、管控含义即当持卡人涉案或银行卡金额发生异常变动时,出于办案需要或反洗钱等法律原因对银行卡实施监管,届时银行卡中金额的变动、转账和存、取款都会受到监管和约束,银行卡被监管可致电银行客服或到银行柜台咨询详细情况。另外,如果持卡人办理大额现金业务时,额度超过当地银行标准的,应按照有关规定进行登记并接受银行的监管,以避免发生洗钱案件。对大额现金业务进行监管只是银行采取的反洗钱手段,监管信息仅为银行获知,不会对外泄露客户的个人账户隐私。如出现问题可及时与银行取得联系或向有关部门进行投诉。