电商个人银行卡流水过大有问题吗

Question

如题所述

Answer 1

电商个人银行卡流水过大有问题吗
银行流水帐异常肯定会引起相关部门的注意,只要银行流水是合法的就不用当心.
银行流水太大容易引起监管部门的注意,会认为有洗钱的嫌疑,但如果用户的转账的收入是合法的,那么不用担心,这是银行的正常操作,因为个人银行卡转账频繁流水大的情况对于很多大的网店卖家是很正常的情况.
如果用户的转账收入是不合法的,那么如果被监控部门查找到相关数据,便会有执法部门上前来询问相关情况.
教你如何看出银行流水的猫腻
1、银行流水的进项主要表现方式:进项表现贷方,出项表现于借方,主要有卡存、现存、转入、工资、续存、网银转账、贷款、劳务费等.
2、拿着流水单,随意找一笔交易,打电话给电话银行,你自己输入查询密码,根据流水单上的明细,输入日期,如果和电话中报的吻合就没问题,反之对不上,就是假的.
3、向开户行索取对账单,将银行存款明细账与对账单进行比较,真假立辨.
4、从实际获取银行对账单和银行流水的程序上讲,还是有所差异的.银行对账单是银行提供给企业的用以核对账目的,审计人员一般是从企业直接获取该证据;但对于银行流水,一般要求审计人员与企业财务人员一同到银行打印,直接获取该证据.
因此,从获取流程来讲,银行对账单经企业之手,因而可能被改动;而银行流水则相对更为可信,除非银行和企业合谋.
电商个人银行卡流水过大有问题吗?因此经营电商的店主,在网店变得红火涉及到的账务问题比较多的时候,就应该去开始银行对公账户,通过对公账户来走账而不是再用自己个人银行卡来走账,对公账户流水再大也不担心有任何问题.