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流动资金贷款中流动资金缺口如何测算?
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第1个回答 2013-04-20
不同行业的企业其现金流都有所不同。如果是经营性企业,其资金缺口主要可以从经营活动所产生的现金流净额进行分析,流动资金主要应用于其日常性周转;如果是生产性企业,其资金缺口主要可以从购买原材料以及设备折旧方面进行分析。
根据财务报表当然可以判断一个企业的流动资金是否充足,而且应该是主要的分析依据。楼主可以根据连续三年的资产负债表对企业的流动资产作出横向比较,如:货币资金、应收账款、存货、待摊费用等指标测算出其实际的流动资金缺口。
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银监会
流动资金缺口
计算公式
答:
流动资金缺口=营运资金-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金
。银监会一般指中国银行业监督管理委员会。 中国银行业监督管理委员会,为根据授权,统一监督管理银行业金融机构,维护银行业的合法、稳健运行的中华人民共和国国务院直属正部级事业单位。
资本
缺口
公式
答:
流动资金缺口测算公式:
流动资金缺口=营运资金
-借款人自有资金-现有流动资金贷款一其他渠道提供的营运资金。
流动资金缺口如何
计算?
视频时间 02:07
销售利润率为负数
流动资金缺口怎么
算
答:
流动资金缺口=营运资金-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金
。根据查询流动资金缺口测算公式得知
销售利润率为负数
流动资金缺是流动资金缺口=营运资金-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金。利润是企业家的经营成果,是企业经营效果的综合反映,也是其最终成果的具体体现。
这个公式中的借款人自有
资金
是指的什么?
答:
流动资金贷款
需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额(即
流动资金缺口
)确定。一般来讲,影响流动资金需求的关键因素为存货(原材料、半成品、产成品)、现金、应收账款和应付账款。同时,还会受到借款人所属行业、经营规模、发展阶段、谈判地位等重要因素的影响。银行业金融机构根据...
什么是
流动资金缺口
答:
流动资金缺口:指正常生产经营活动所需流动资金与现有流动资金的差额;流动资金缺口测算公式:
流动资金缺口=营运资金
-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金。1、应收账款周转率=销售收入/平均应收账款余额 应收账款周转天数=360/应收账款周转率 2、预付账款周转率=销售成本/平均预付账款...
我是一名银行人员,请教一下企业
流动资金缺口
该
怎么
计算?
答:
1.预计销售收入年增长率可以根据企业已签订的合同金额计算,也可以按照连续3年的年平均增长率计算,增长率取值0%能算出
缺口
最好。2.自有资金就用流动资产减去流动负债,如果缺口不够在减掉保证金等不能作为流动资金的款项。3.现有
流动资金贷款
就是短期借款 4.其他渠道就是应付票据等 ...
流动资金贷款
管理办法中的
资金测算怎么
做
答:
首先,
流动资金贷款
是指资产负债表中当期短期借款余额与应付票据中风险敞口的合计数,有的银行只要求按短期借款计,总之与现金流量表无关;其次,这个
测算
按要求是使用当期报表计算的,如果当期数据不具有典型性,可参照近期报表测算;最后,其他渠道提供的营运资金包括母公司或兄弟单位之间拆借(不过一般没人把这算在内),再有...
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