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流动资金缺口测算案例
如何从报表分析
流动资金缺口
答:
预收账款总计为 10300*(23%+73%*75%)=8000 存货周转平均为37天(根据存货周转率
计算
),与企业整个回款周期相匹配,在整个回款周期中企业应收账款余额为2300万元 其中消耗期间费用约230万元(平均期间费用计算)结论:企业自有资金平均整个回款周期
资金缺口
为2530,加上自有资金后可以完全满足企业日常资金...
银行是如何
计算
公司
流动资金缺口
的?
答:
银行决定是否向你公司提供流动资金贷款、或承兑汇票授信,方法有很多,但其中之一,就是要根据你公司的财务报表,
测算流动资金缺口
。这是一项硬指标。(对美女撒谎的后果)新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金。其中:营运资金量=[上年销售收入*(1-上...
营运
资金缺口
怎么算,是=营业收入-营业成本-现金流出量吗?
答:
1.按《
流动资金
贷款管理暂行办法》标准公式进行
测算
营运资金量=上年度销售收入×(1-上年度销售利润率) ×(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数 其中:营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数) 周转天数=360/周转次数 应...
中小企业融资困难的经典
案例
有哪些
答:
因搬迁兴建耗尽积累,导致
流动资金
吃紧,
资金缺口
约1000万元。该企业跑了多家银行,也与外资银行进行过接触,因没有土地权证,不能给银行提供法定的抵押物,尽管有良好的现金流,仍然没有获得银行贷款。 2.
案例
二、以中山某电器公司为例。该公司生产装饰型电风扇,产品通过香港的关联公司销往海外,年销售...
如何
测算流动资金
贷款需求量
答:
流动资金贷款需求量的
测算
参考 流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额(即
流动资金缺口
)确定。一般来讲,影响流动资金需求的关键因素为存货(原材料、半成品、产成品)、现金、应收账款和应付账款。同时,还会受到借款人所属行业、经营规模、发展阶段、谈判地位等重要...
如何做好
流动资金
贷款需求
测算
答:
流动资金贷款需求量
测算
,是基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额(即
流动资金缺口
)确定。农信社估算借款人新增流动资金贷款额度的公式是:新增流动资金贷款额度=所需营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金。营运资金量=上年度销售收入×(1-上年度销售利润率)×(1+预计...
流动资金
贷款需求量的
测算
参考
答:
流动资金贷款需求量的
测算
参考:流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额(即
流动资金缺口
)确定。一般来讲,影响流动资金需求的关键因素为存货(原材料、半成品、产成品)、现金、应收账款和应付账款。同时,还会受到借款人所属行业、经营规模、发展阶段、谈判地位等重要...
流动资金缺口
如何
计算
?
答:
流动资金缺口测算
公式:流动资金缺口=营运资金-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金。1、应收账款周转率=销售收入/平均应收账款余额 应收账款周转天数=360/应收账款周转率 2、预付账款周转率=销售成本/平均预付账款余额 预付账款周转天数=360/预付账款周转率 3、存货周转率=销售...
什么是“
流动
性
缺口
”,如何
计算
答:
流动
性
缺口
是衡量银行流动性的常用指标,它衡量的是在未来的一定时间内,银行能变现的资产是否能够偿还到期的债务。缺口为正,表示银行在该期限内到期的资产足够偿还到期的债务;缺口为负,表示银行在该期限内到期的资产无法偿还到期的债务,需要以其他方式筹集
资金
偿还到期债务。虽然《商业银行风险监管核心指标...
流动资金缺口
如何
计算
?
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