用财务软件做账的问题

Question

本来单位是手工做记账凭证的，现在用金蝶的财务软件做账，有几个问题想请教一下。

1.大家做凭证都是等月底统一理好原始凭证，再输入电脑的吗？还是每天做的？凭证封面上要写几号~几号凭证是银行存款，几号~几号凭证是现金，几号~几号是转账，如果每天做的话，系统自动编序号，肯定会造成银行存款，现金，转账凭证相互穿插，导致凭证封面没法写了，因此有些疑惑。

2.银行和现金日记账手工做好还是用财务软件生成好？如果用财务软件生成的话，是不是每一笔凭证都要写的特别清楚？不能把一类的东西放一起做凭证了？

3.大家用财务软件以后，还会手工登记账簿吗？如果不登记的话，是不是也要在财务软件里面做的特别详细？

麻烦有经验的各位解答我的疑惑，谢谢，回答得好会追分~~

Answer 1

针对你的问题，结合我多年的软件及手工做账经验为你解答：
第一个问题：你的问题有两种解决方案：一方案：不分收付转，统一采用记账凭证出凭证核算；优点：凭证类别统一，方便会计查账及归档。缺点：对于收付核算分工清晰的企业不太适用。二方案：继续采用收付转编号，这样的话要看你是日常生成还是月底统一录入，如果是日常自动生成，那则按业务的先后顺序进行纺号，凭证封面的话按凭证类别的起止号码分别填写，现金银行互相穿插的问题是无法解决的，因为你是根据业务情况出的凭证，如果你需体现进一步的信息，则可以根据总账、科目汇总表、余额平衡表、明细账等相关资料再加以补充。优点：收付业务集中统一，容易比较；缺点，不方便会计归档及查账。
第二个问题：账务总的说来用软件生成的比较好，软件生成的优点：记录清晰，查账方便，手工账的话则优势不是很明显，但这个软件生成的前提得是出纳自己用的软件，不是会计用的财务软件。因为会计账是会计账，出纳账是出纳账，二者不能相互代替。在摘要的叙述方面，不需要太详细，但要能反映业务情况，你需要用简洁精炼的语言叙述经济业务的基本情况，需要考查财务人员的文字归纳能力，这方面需要财务人员不断的积累专业经验。
第三个问题：针对你的问题，你先要理清一个观念：会计的账是企业的正规的账务，俗话说的拿得出手的账，出纳、库管等人员记的账是流水账，也叫备查账，是相关业务人员自己需要对日常业务进行及时记录核对而做的辅助账务记录，如果相关财务人员不及时登记账务，万一有问题的时候，往往会计账务不能及时细致的体现经济业务状况，而且会计账非其他相关人员亲手记录，对经手人回忆相关经济业务也不太方便，综合以上，企企业都要求出纳根据业务情况及时登账，日清日结。所以一般有财务以外的人需要看账的情况下，一般是提供会计账（包括资金账务），如果是财务人员需要查找比对账务和问题，则会使用到出纳账务、仓库账等，综合以上，你公司的其他账务也必须登记，和会计的账务形成两条线，以方便财务人员查找及比对账务。追问

你好，关于第二个问题，会计账和出纳账，我们就用一个财务软件的，怎么做到分两个账呢？似乎有些麻烦了。
我的意思是银行和现金日记账在财务软件里面应该也可以直接打印吧？是不是要每一笔都分开做了？比如，我采购2家的东西，本来手工做的时候就直接写一行摘要，现在的话，要分两行，然后摘要里面写清楚哪家的，金额分别多少？

追答

如果你是用一个财务软件的话你出纳有单独的现金模块，这块的现金账也是独立于会计的现金账的，如果你的财务软件没有这个模块，或者购买这个模块成本过高，那出纳需要自己手工登记流水账，出纳账务不能省略，这样以后你的资金如果对不上很容易出问题。
银行和现金日记账得有两套，就是会计账一套，出纳账一套，两套账要必须相符，关于摘要问题，建议你最好分开做，如果确实不能分开做，在会计里面也要尽量避免多借多贷，你可以多借一贷，也可以一借多贷，但不要多借多贷，因为多借多贷反映业务的对应关系不清晰，故在实务中尽量避免多借多贷，你可以结合着看看你的实际业务，一般会计做账都会根据业务情况简单的梳理一下单据，如果梳理过后还有针对两家采购的情况的，你在借方科目的摘要可以分开填写，贷方科目要根据相关附件来做，如果是一起付的银行存款，则合并在一起，如果是分开付的，你就把他分开，如果是现金付的话则看你的查账需要，如果你需要经常从贷方科目来看支付情况的话你可以简要的分开写明对方及相关金额，如果不是经常需要从贷方科目来看，其实借方科目是反映得很清晰的，你可以从借方来看。列个分录吧：
付A商家XX货款 借：存货
付B商家XX货款 存货
付A、B两个商家XX货款 贷：银行存款/现金

Answer 2

1、凭证最好是即发即入，如果一个月业务量很少的话也可以月中、月底统一录入
2、凭证封面一般不用写那些的，目前我遇到的没有。
3、如果真的要写那些凭证号，其实很简单的，帐套里有现金、银行日记账查询，一查就知道了那些凭证是咯
4、银行，现金日记账要求是电子手抄并行方式哦，如果你以前是归集做凭证的，那就每个月统一做一次，这是手工帐中的方法，电子账中不存在的，因为手工帐归集分类是为了以后查询方便，但是电子账不用，可以分类查询哦
5、电子启用后，建议并行登记1-3个月，这样是保险起见。财务软件最好是即发即入
希望帮助到了你，可以的话请选择我的回答为最佳！（满意可以最佳奖励哦）

Answer 3

1、现金凭证，银行凭证，转账凭证是三种凭证类别，是分别记号的，不会出现凭证互相穿插。比如第一笔业务是现金付款，那么生成凭证就是现-1，第二笔是银行就是银-1，第三笔又是现金，那么生成凭证就是现-2. 这三种凭证是分别记号的，后期也是分别装订的，所以只要按照业务发生顺序记账就可以，不会出现穿插的情况。
2、既然上了财务软件，建议都用财务软件进行记账吧，你可以在摘要里写清楚，可以把一类东西放在一起生成凭证，这个不影响，你怕不清楚的话可以让出纳自己单独拿小本记一个现金和银行的流水，方便核对余额。
3、用了财务软件以后，不用手工登帐了，都是自动汇总生成的，直接打印装订就可以了。

建议采纳

还有就是财务软件的卖家都会免费进行培训和讲解的，有任何使用方面的问题都可以问他们的。

Answer 4

现在，随着电脑的普及化，各个公司的会计核算也从手工账脱离出来，用各种财务软件来核算公司的每月收入、成本、利润是目前公司的最新选择。
用软件的好处在于，会计方面节约时间成本，提高准确率。库管方面查入库和出库也提高了查阅速度。劣势在于早期投入成本较高。
财务软件分为：进销存和财务相结合类型、纯财务型
而进销存和财务相结合类型又分为：一般进销存和ERP
一般进销存主要是针对中小企业，而ERP是针对大型生产行业（大型工业）
下面我来说一下一般进销存软件的使用问题
衡量软件一个月的账是否与手工账相符合的基本条件：进销存的账和账务上的账应该相等，其中包括：应收、应付，现金、其它应收款等各种有余额的科目
每月如何结账
（1）一般来说，结账时应先结进销存，那软件上的进销存模块主要包括：入库、销售、仓库管理、现金银行
（2）固定资产模块一般情况下是独立存在的，在结完进销存时，固定资产有增加的或减少的，就直接在该模块中增加或减少。每月要折旧的应在该模块操作。
（3）最后结账务时要注意，要先审核后登账，再结转损益，最后再结账
财务结账时，以我的经验来说的话，先别月结，可以做到结转损益的时候，先将资产负债表生成，这样的好处在于可以和进销存的中各科目的余额相核对。如果不对也好及时修改。
一般情况下最好不要先结账，然后发现有错就马上反结账，虽然从软件提示上说是可以的，但这样更容易造成数据出错。

Answer 5

1.这个要看你的公司规模的大小，和你公司的财务要求来处理，如何规模不大，月底一起录入凭证，也不用注明凭证的种类，财务软件的凭证是根据你的录入日期自动生成凭证号的，2.银行现金都是财务软件做最好了，有了财务软件还要用手工吗？你不觉得累吗？3.财务软件是自动登帐和生成财务报表的，你如果不懂的话，问你公司购买财务软件的公司，他们应该有个培训的模板。