1、客户需持以下有效证件之一办理： 本人身份证（中国公民） 户口簿（十六岁以下中国公民）军人身份证件（中国人民解放军） 武装警察身份证件（中国人民武装警察）港澳居民往来内地通行证（港澳居民） 台湾居民往来大陆通行证（台湾居民） 护照（外国公民或有护照的中国公民）有关法律、行政法规规定的有证件。
2、填写外汇兑换水单。 一般对中国境内居民只受理以外币兑换人民币业务
我国是外汇管制国家，无合理外汇来源，无法持有外币。境内居民若有合理用汇需求，可凭相关证明到银行办理：
（一）有实际出境行为的
1）用汇范围：出境旅游（含港澳游）、出境探亲会亲、出境朝觐、境外就医、出境商务考察、被聘工作出境、出境定居、出境国际交流、境外培训、外派劳务等
2）证明材料：因私护照、有效签证＜外国驻华使馆签发＞
3）购汇限额： 出境时间在半年以下的，等值5000美元；出境时间在半年（含）以上的，等值8000美元。所购外汇可以取现。
（二）没有出境行为的
1）用汇范围：境外直系亲属救助、缴纳国际组织会费、境外邮购等。
2）证明材料：身份证件、境外收费证明等 。
3）购汇限额：等值5000美元。所购外汇必须汇至境外指定的账户，不得取现。
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