要成为一名特许财务分析师（CFA），必须经过美国投资管理与研究协会命题、组织的全球统一考试。分初、中、高三个等级。每年每人只能报考一个等级。只有通过全部三个级别的考试，且有4年金融从业经历者才能最终获得
资格证书。
特许金融分析师（Chartered Financial analyst），简称CFA，是全球金融财经界最为推崇的金融投资专业资格。CFA特许状是由CFA协会（CFA Institute）所授与，该单位是全世界上最著名的投资行业专业团体之一。CFA 的课程以投资行业的实务为基础。
为了成功通过考试，CFA协会建议考生应至少学习750个小时以应付该三级考试。考生平均需要约4年的时间来完成课程并获得CFA特许状。除通过这些考试外，考生还必须拥有至少四年的投资行业工作经验 (当中包括50%的投资决策经验)，并且必须承诺遵守CFA协会的《道德操守》（Code of Ethics)和《专业行为准则》(Standards of Professional Conduct），在获得CFA特许状后，他们每年都必须重申这一承诺。
现时全球各地多个
国家和地区有举办
CFA考试，同时CFA协会在全球各地都设有多个会员协会和办事处，这包括中国的上海。而香港更是CFA协会
亚太区办事处的所在地