A类公司风险管理能力在行业内最高,能较好地控制新业务、新产品方面的风险。
中国证监会根据证券公司评价计分的高低,将证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5大类11个级别。
1、A类公司风险管理能力在行业内最高,能较好地控制新业务、新产品方面的风险;
2、B类公司风险管理能力在行业内较高,在市场变化中能较好地控制业务扩张的风险;
3、C类公司风险管理能力与其现有业务相匹配;
4、D类公司风险管理能力低,潜在风险可能超过公司可承受范围;
5、E类公司潜在风险已经变为现实风险,已被采取风险处置措施。
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证券公司评价指标
1、资本充足。主要反映证券公司净资本以及以净资本为核心的风险控制指标情况,体现其资本实力及流动性状况。
2、公司治理与合规管理。主要反映证券公司治理和规范运作情况,体现其合规风险管理能力。
3、动态风险监控。主要反映证券公司风险控制指标及各项业务风险的动态识别、度量、监测、预警、报告及处理机制情况,体现其市场风险、信用风险的管理能力。
4、信息系统安全。主要反映证券公司IT 治理及信息技术系统运行情况,体现其技术风险管理能力。
5、客户权益保护。主要反映证券公司客户资产安全性、客户服务及客户管理水平,体现其操作风险管理能力。
6、信息披露。主要反映证券公司报送信息的真实性、准确性、完整性和及时性,体现其会计风险及诚信风险管理能力。
参考资料来源:百度百科-证券公司分类监管规定
A类A级证券公司表示债券发行者偿债能力强,有较高的资信,资产优良,能有效控制风险。
证监会于2007年6月颁布了《证券公司分类监管工作指引(试行)》,其中第十六条指出, 根据证券公司风险管理能力评价计分的高低,将证券公司分为以下5大类11 个级别:
A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E 。
A类(创新类)券商是指资产优良,能有效控制风险的行业中坚。
B类(规范发展类)券商是继创新试点类之后的第二类券商,指符合监管的一般条件和最低要求,没有重大违规行为的公司,他们在通过专家评审后获得相应正常的发展空间。
C类、D类券商是指有一点问题但可以通过整改达到规范类或创新类标准的公司,达到的就可以开展相应的业务,达不到的或风险越来越大,出现更严重风险的公司,将被实行紧急处置措施。
E 类公司潜在风险已经变为现实风险,已被采取风险处置措施。
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证券公司分类评级对证券公司的的影响:
一、直接钩挂监管态度和监管尺度
中国证监会按照分类监管原则,对不同类别证券公司规定不同的风险控制指标标准和风险资本准备计算比例,并在监管资源分配、现场检查和非现场检查频率等方面区别对待。
二、直接挂钩既有业务展业
例如最严股票质押新规要求,按照分类监管原则对证券公司自有资金参与股票质押回购交易业务融资规模进行控制;再看证券公司场外期权业务,场外期权新规明确将对交易商实行分层管理,证券公司被分为一级交易商和二级交易商,两者之间交易权限差距巨大。
二级交易商应确保其与对手方和一级交易商分别达成的个股期权合约挂钩标的、合约期限、合约规模、收益结构等交易要素基本保持一致。
三、直接钩挂新业务申请
证券公司分类结果将作为确定新业务、新产品试点范围和推广顺序的依据。
四、直接钩挂投保基金上交额
中国证券投资者保护基金公司根据证券公司分类结果,确定不同级别的证券公司缴纳证券投资者保护基金的具体比例。
五、直接钩挂券商债券业务
当前,无论券商自身发债,还是作为投行给企业发债,都与证券公司自身的评级息息相关。自身评级低的,自身发债成本自然就高,作为投行在市场上承揽债券项目优势就不足。
六、银行贷款授信
券商信用业务无疑最为赚钱,但信用业务对现金流的要求也非常高,不少证券公司纷纷从银行获得一定额度的授信贷款,用以周转流动性。但如果券商分类评级不高,素以风险管理著称的银行,自然“三过你家门而不会入”了。
参考资料来源:中国新闻网——证监会公布2017年证券公司分类结果:无一获AAA评级
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根据《证券公司分类监管工作指引(试行)》第十六条 根据证券公司风险管理能力评价计分的高低,将证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E 等5大类11 个级别。
其中,A、B、C、D 四大类根据全部正常经营公司评价计分的分布情况,以中间值为基准,按照一定的分值区间确定。被依法采取责令停业整顿、指定其他机构托管、接管等风险处置措施的证券公司,评价计分为0 分,定为E 类公司。
A 类公司风险管理能力高,应对市场变化的能力强,在新业务、新产品方面具有较强的风险控制能力。
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案例:
日前,根据《证券公司分类监管工作指引(试行)》,中国平安保险(集团)股份有限公司旗下平安证券经深圳证监局评定为A类A级券商,此评级结果已获得中国证监会复核同意。平安的风险管理和合法合规经营再次获监管部门的高度认可。
今年7月,中国证监会下发《证券公司分类监管工作指引(试行)》和相关通知,对证券公司实行5类11级的分类监管,“以证券公司风险管理能力为基础,结合公司市场影响力”的全新的分类监管思路进入落实阶段。
为体现证券公司对潜在风险的控制和承受能力,《指引》在证券公司风险管理能力方面确定了资本实力、客户权益保护、合规管理、法人治理、内部控制和公司透明度等6类共69个评价指标。
并根据风险管理能力评价计分的高低,将证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、CC)、D、E等5大类11个级别。
据平安证券高层介绍,平安证券多年来高度重视风险管理工作,坚持合规经营,由独立的风险管理部门对公司经营风险进行全方位的监督和管理,并建立了先进的风险管理平台,制定了完善的风险管理制度和内部控制流程。
参考资料来源:中国平安-平安证券获评A类A级券商
本回答被网友采纳根据《证券公司分类监管工作指引(试行)》第十六条 根据证券公司风险管理能力评价计分的高低,将证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E 等5大类11 个级别。
其中,A、B、C、D 四大类根据全部正常经营公司评价计分的分布情况,以中间值为基准,按照一定的分值区间确定。被依法采取责令停业整顿、指定其他机构托管、接管等风险处置措施的证券公司,评价计分为0 分,定为E 类公司。
A 类公司风险管理能力高,应对市场变化的能力强,在新业务、新产品方面具有较强的风险控制能力。
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1、证券的级别对于确定证券的投资价值,会产生多方面的作用,概括起来主要有以下几点:
(1)证券的级别有利于银行,特别是中小银行,可以合理地选择它们的投资证券组合。
(2)证券经纪行可利用级别作为投资决策的参考,并可为其顾客提供证券投资的咨询服务。
(3)保险公司、信托公司、投资公司等投资机构,可利用级别来有效地管理证券,分散风险,提高收益。证券的级别有利于提髙发行者的经济地位和社会知名度,从而能够降低发行者的筹资费用,方便其证券的销售和流通,吸引投资者踊跃投资。
2、证券公司设立条件
(1)有符合法律、行政法规规定的公司章程;
(2)主要股东具有持续盈利能力,信誉良好,无重大违法违规记录3年,净资产不低于人民币2亿元;
(3)有符合本法规定的注册资本;
(4)董事、监事、高级管理人员具备任职资格,从业人员具有证券从业资格;
(5)有完善的风险管理与内部控制制度;
(6)有合格的经营场所和业务设施;
(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
参考资料来源:百度百科-证券公司
参考资料来源:百度百科-证券级别
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