套路贷事件

Question

如题所述

Answer 1

“高额度、低利率、免审核、二次到账”，一旦有人被套，接下来要面对的就是滚雪球般的利息……在这起涉及4000多万元的套路贷案件中，涉案人员超过60人，受害者超过7万人，多人死亡。
经山东省成武检察院提起公诉，法院对这起具有黑恶势力犯罪性质的特大网络贷款案进行了一审宣判。判处被告人徐某某有期徒刑十九年，并处没收个人全部财产。被告人戴某某、高某某数罪并罚，判处有期徒刑十八年，并处没收个人全部财产。其他被告被判处五年至六个月不等的有期徒刑。
2020年12月7日，被告人徐某某、戴某某、高某某因不服一审判决，向菏泽中院提起上诉。目前，该案已进入二审程序。
秒查账是陷阱。
在浙江温岭从事小商品批发的尤某，在套路贷团伙成员不断催债、发淫秽图片的威胁下，崩溃了。不想让未出生的孩子一出生就背负“老赖”的名声。2019年元旦钟声敲响后，尤某留下遗书，带着未出生的孩子走向大海，结束了自己年轻的生命。尤某死后，她的手机不断收到套路贷集团犯罪分子发来的辱骂短信和淫秽PS图片.
两个月后，2019年3月8日，山东省成武市居民辛某走进县公安局，讲述了自己4个月被套路贷集团诈骗40余万元的经历。
逃避打击
将公司的财务部和催收部转移到海外。
案发后，成武公安分局立即要求成武检察院提前介入，全面介绍了案件进展、证据现状和存在的突出问题。办案组围绕案件定性、组织架构、具体罪名适用、案件分流、诉讼期限等进行了交流，统一了思想，明确了方向。
据办案人员介绍，这起特大网贷案涉案人员60余人，涉案金额4000余万元，受害者7万余人，多人死亡。
本案始作俑者为浙江瑞安人陈某某、涂某某(均另案处理)。2018年初，陈某某与涂某某商议通过网络借贷赚钱，成本低，来钱快，风险低。于是他们找到老乡朱某某(另案处理)，由他出面成立蜂鸟闪贷有限公司，从事“借条放贷业务”。该公司设立售电部、审计部、财务部、催收部，以“高额度、低利率、无审计、二次支付”为噱头，向全国不特定人群发放贷款。后来，为逃避打击，陈某某、涂某某将公司财务部、催收部转移到越南。
由于“借条借贷业务”需要招聘大量人员，且成本较高，为实现利益最大化，陈某与涂某商量用App进行借贷，涂某纠集徐某某、戴某某、高某某成立杭州搜瓜信息技术有限公司，聘请网络技术人员从事App借贷软件研发，利用开发的App借贷软件经营点对点借贷业务。逾期还款的被害人利用前期掌握的信息，采取软、暴力手段索要债务，如父母、亲友、同事、同学发来的带有被害人头像的裸体淫秽图片、灵堂、辱骂、威胁短信等。并随意收取“逾期费”、“续费”等费用。
“我们就是想尽办法要钱，尽可能多要，尽可能多压榨贷款客户的钱。”涉案人员朱某某供述。
两年内，陈某某、涂某某通过购买房产、手表、豪华轿车等方式积累巨额财富并转移财产。
检察机关提前介入，引导侦查。
解决四大问题
如何处理这起社会影响巨大、具有黑恶势力犯罪性质的套路贷案件？面对大量的犯罪事实和诸多的疑难
“一难”是如何将全国各地的线人纳入“3.08”案的证据体系。由于涉案人数众多，受害人分省报案，包括长春双阳公安分局、杭州西湖公安分局、河北玉田县公安局。这些公安机关前期已经抓获了“3.08”案件的部分涉案人员，并将案件移交成武公安分局处理，无形中增加了审查起诉的难度。特别是玉田县公安局已抓获戴某某、高某某等10名涉案人员。由于疫情原因，虽然移交了案件，但涉案人员继续被羁押在玉田县看守所，羁押期限即将到期。如何在一个月的审查起诉期限内，将玉田公安局移交的涉案人员纳入“3.08”案件的整个刑事体系，成为办案组的一道难题。
“第二个难点”是如何恢复App借贷软件的功能。由于这些app的服务器都位于国外，案发后相关app无法运行，给办案带来困难。通过向10多名技术研发人员解释所涉及的指控和证据；d涉案人员，办案组使其放弃了“技术无罪”的想法，并促使涉案人员认罪并签署认罪悔罪书，从而通过其供述实现了恢复20余款App贷款软件基本功能的目的，对最终认定贷款恶势力犯罪集团起到了关键作用。涉案技术人员孙某某告诉检察官：“你们对法律的解读让我明白，虽然技术是无辜的，但技术的开发者和使用者必须对技术负责。”
如何实现“三难”，就是如何斩断金钱和血脉。由于陈某某、涂某某在国外生活，在作案之初就采用各种方法转移涉案赃款赃物。根据前期公安机关扣押涉案财物的情况，办案组将涉案财物的处置作为重点和难点。办案组认真审查案卷材料，逐项比对移交的财产清单，根据违法所得和个人财产，认真甄别涉案财产。办案组发现涉案人员高某某用非法所得购买的一辆迈凯轮跑车未被扣押，督促公安机关依法扣押车辆。判决中，成武采纳了检察机关的意见，没收全部涉案款物，包括2000余万元、房屋37套、汽车2辆，依法予以冻结、扣押。
如何准确认定“四难”的涉案金额？“3.08”案进入检察环节，涉案金额的认定一直存在争议。办案组检察官深入调查，横向对比，花大量时间学习研究相关文献，千方百计搜集类似案例。
判决信息，寻求更多的“解题”路径。最终，根据综合认定的方法，将被害人单笔还款中包括砍头息、逾期费和续期费共计4000余万元认定为诈骗金额。
为进一步提高审查效率，该院采取边审查边补查的方式，对于发现的问题向公安机关发出6批共计217条引导取证建议，极大地提升了公安机关的办案效率。同年8月5日，该案被起诉至法院。法院一审全部采纳检察机关起诉意见。