银行柜面操作风险有哪些

Question

如题所述

Answer 1

银行柜面操作风险有哪些：
柜面风险各银行大同小异，主要面向以下方面进行监测。
1.内部人员风险防范监测
网点营业状况的监测和登记
网点柜员签到、签退的监测
2.基于业务过程的事中监测
异常交易和违规交易的监测
基于交易频度和累计发生额的监测
基于交易响应的监测
对于非交易的过程的监测
3.基于账户的监测
问题或存在纠纷的账户的跟踪和监测
网点的账务情况的监测
4.反洗钱的实时监测
大额交易
可疑交易的监测