一、层层伪装的诈骗分子
你们知道诈骗分子像什么吗？像洋葱。唯有突破它的层层伪装，才能真正触碰到诈骗分子本体。
第1层，地理伪装。
诈骗分子有多聪明呢？熟练掌握反侦察技能，善用各种伪装，隐去一切可能会曝光自己身份的痕迹。尤其是相对成熟的诈骗团伙，团队基本都在国外待着，等待猎物的到来。
根据不少地区警察追踪到的信息显示，大部分诈骗团伙的落脚点都在东南亚，东南亚已经成为亚洲“诈骗基地”。为什么东南亚会受到诈骗分子的喜爱？
相比其他国家，东南亚的签证更容易办理。加上近两年一带一路的发展，它们与中国的经济来往更为密切，即便有大额资金流入和流出，也不易被监管。当地政府、警方松散式的管理，更是给了诈骗分子更多可趁之机，只要骗的不是当地人的钱，适当打点便可大事化小，小事化无。
哪怕从事非法勾当，当地还有很多让非法变成“合法”的操作，比如把正规合法的牌照进行分包。对外它是当地合法合规的公司；对内，则是披着合法外壳，实则专挑国人行骗的诈骗窝点。
案件进行到这一步时，就已经上升到国与国之间外交、政治的问题了。虽然与我国签订引渡条约的东南亚国家不在少数，但想要真正抓到诈骗分子，追回被骗的钱款，还有很长的程序要走。
第2层，身份伪装。
遇到诈骗后，受害者总会跟警察说：现在不是实名制吗，联网一查不就知道罪魁祸首是谁了吗？在普通人眼里，实名制是身份识别，但在诈骗分子眼中，实名制成为了规避风险的最佳手段之一。
现如今办手机卡、银行卡都需要实名制没错，运营商和银行部门也没给诈骗分子开后门，该有的手续统统都有，但唯一的问题就在于，这些身份信息的所属人和诈骗分子压根没有关系。
这些被冒用的身份信息到底从何而来？据2019年法制日报的一篇文章显示：“我国每年丢失、被盗的第二代居民身份证可达数百万张。大量丢失、被盗的第二代居民身份证，在网络黑市被公然叫卖。”黑市，为诈骗分子提供了源源不断的身份信息资源。
人们的身份信息到底是从哪流出的？一部分是被动外泄，一部分是主动外泄。先说被动的部分，以全球最大社交网站Facebook为例，截止到去年底，有超过2.67亿用户的个人信息被泄露。主动外泄的就更多了，有公司行为也有个人行为，其中房地产、金融业公司较为严重。还有一类是大多数人没注意到的，那就是办理签证的旅行社。
网上办理过签证的朋友应该知道，一般商家会发来一张表格让你填写，除了基础信息之外，包括你家几口人、年收入、公司名称、职位等等，商家还称填写的越详细，通过率越高。可能你一转身，这份完整详细的身份信息就会出现在黑市上。
身份信息被冒用这个问题不解决，想破案等同于大海捞针。
第3层，子孙账户。
诈骗分子最终的目标是什么，钱。那如果通过钱的流向入手，是否能够打诈骗犯一个措手不及？这时候，就牵扯到诈骗案中最常出现的一个词“子孙账户”。
通俗点解释就是，诈骗犯在收到骗款后，会对骗款进行拆分，通过银行账户和第三方支付平台进行N+1次的分散转账，之后再通过“车手”取现。钱款一旦进入到这一步，想要证明资金来源和冻结账户就难了。
诈骗分子们在进行转账时，当然不会全部使用黑市上收购来的身份信息，原因很简单，不少人有征信问题，一旦出现大量资金流动就会被特别关注。
对比起黑市上轻而易举获得的身份信息，诈骗分子更青睐从偏僻乡村、大学高校收购来的身份信息。虽然看似笨拙，但却更安全。这类人群有一个特点，就是没有太多的征信问题，不易被银行重点监管。唯一需要付出的，只是一点金钱而已。
如果诈骗分子想更安全一点，则会找“水房”处理。水房这个词很多人可能第一次听，如它的字面意思一般，就是专门用来洗白赃款的新型犯罪窝点。一般“水房”都服务于多个诈骗团伙，洗白速度快，且最终款项大多都会流向海外账户，难以被追讨。
第4层，技术伪装。
在诈骗案件中，最难突破的其实是技术层面的伪装。大家都收到过诈骗短信吧，短信诈骗中最常用的就是伪基站群发器，只需一个笔记本电脑、一个软件、一个发射器，就可以向周边的手机用户发送编辑好的诈骗短信。想靠手机定位抓人？较困难。
浮动IP和改号平台也是诈骗分子较为常用的两种技术伪装的方式。浮动IP就是利用网络跳板不断掩盖真实IP，利用虚假IP实施网络诈骗行为。改号平台则是掩盖其真实号码，将电话改成任何你想要的，哪怕是“110”。若幸运，查询到了背后真实的身份，等警察准备好机票护照等一系列文件后，飞到定位地点一查，结果发现背后是一台被黑客控制的私人电脑，也就是“肉鸡”。
你以为这就完了吗？要知道诈骗分子也在与时俱进。有时候你看到和听到的也不一定是真的，比如近年来兴起的基于AI技术的诈骗手段。所谓AI诈骗，其实就是通过算法先筛选被骗群体，再分析你朋友的声音、说话习惯以及替换面孔来进行诈骗。
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