光大银行一天走30万流水银行会风控吗?

如题所述

不会,但是如果一个账户在同一地点或同一时间段内被多次消费,通常超过5次,银行工作人员将致电储户进行咨询。银行工作人员通常会询问储户的消费记录。
如果他们符合要求,就没有问题。只要储户如实解释,如果消费记录与户主所说的不同,就可能表明银行卡可能被盗。银行工作人员可以在户主同意的情况下直接冻结银行卡,因为银行虽然资金属于储户,但银行有监管责任。
据最新规定,如果个人账户单日累计交易额超过5万元,则属于大额交易。对于本次交易,银行应进行例行检查。浙江省和深圳市已经开展了大额现金管理试点,即从7月开始,河北省的储户无论是在银行取款还是存款,都需要在金额超过10万时进行登记。浙江省和深圳的试点时间从10月份开始,浙江省试点30万,深圳试点20万。
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