银行卡流水过大的后果主要是容易被银行反洗钱监控,一旦被银行监控,那么个人银行卡账户状态就会变为异常状态,届时就会影响到个人银行卡的正常使用了。
如果银行卡流水较大是属于正常的交易资金,那么是不会有什么影响的,如果是频繁“集中转入、分散转出;分散转入、集中转出”的情况,银行就会对银行卡进行临时冻结,冻结后还会对账户进行检查。
拓展资料
银行流水是指银行活期账户(包括活期
存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料,是向银行申请贷款所必须的材料。
银行流水怎么打
在你确认银行卡后存折所属银行后,携带本人身份证件及银行卡,到就近的银行网点查询即可,工作人员会帮你将其进行打印。
也可以携带卡或存折到营业网点自助查询机自行打印。自助打印流程:
自助查询机--插入卡或存折--输入密码--进入查询明细页面-历史明细-输入查询打印所需日期-查询-打印即可。
查询银行流水方式:
对于开通了
网银的用户来说,可登陆
网上银行进行查询。
对于已开通了手机网银的客户,也可登陆手机终端进行查询。
银行流水的作用
银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料,是向银行申请贷款所必须的材料。
银行流水的种类
个人流水指的是客户自己本人名下的银行卡(
借记卡)或者银行活期存折,在一段时间内与银行发生存取款业务交易清单明细。
公司流水指的是指的是银行客户《公司客户》(开设基本
对公账户)其对公银行账户上一段时间与银行发生存取款业务清单。
银行流水的
进项主要表现方式;进项表现贷方,出项表现于借方,主要有卡存,现存,转入,工资,续存,网银转账,货款,
劳务费等。
银行流水的时效性
个人流水,一般情况下,银行是要看前6个月内的流水情况
公司流水,一般情况下,银行是要看前2年内的流水情况
因为时间太久或太长,都不利于银行判断贷款用户的质量。
银行流水需要注意的几点
个人流水,必须是借记卡或
储蓄卡,而不是信用卡、
微信支付、水电煤气卡或支付宝等交易支付账单。
个人流水的标准,每家银行会有不同,但是大致都相差不大,具体情况不同。
公司流水,是对公账户发生的业务往来,相比个人流水判断比较复杂,但是基本上都是要有稳定记录。
需要特别注意的是银行流水,不管是公司,还是私人,都是要看真实性的流水,不能弄虚作假。