一、介绍
（一）外汇利率
掉期又称利率互换，是指债务人根据国际资本
市场利率走势，将其自身的
浮动利率债务转换成固定利率债务，或将固定利率债务转换成浮动利率债务的操作。
（二）由申办客户向中国银行发起外汇利率掉期指令，通过
申请书形式确定交易细节，成交后，银行向申请客户出具交易证实，并从起息日开始计息，在利息互换日依照约定的利率条件进行互换实现收付。客户可根据需要，在交易期中向银行申请对该交易进行平盘或重组。
二、适用客户
有外汇债务的公司客户，适用于中国银行及非中国银行发放的贷款和转贷款。
三、产品优势
有外汇债务的公司客户，外汇利率掉期可以帮助客户降低借款成本，或避免利率波动带来的风险，同时还可以锁定客户的
边际利润。
四、支持币种
可自由兑换的各类货币，以美元、
欧元、英镑、日元为主。
五、收费标准
通过资金价差获取收益。
以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。
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