美国MSB牌照介绍

Question

如题所述

Answer 1

美国的Money Services Business (MSB)许可是FinCEN，即美国财政部金融犯罪执法局监管下的注册许可制度，对于从事金钱服务相关业务的企业至关重要。这就好比在中国的工商登记中增加了资金服务业务一项，涵盖了国际汇款、外汇兑换、区块链交易、数字货币转移（包括虚拟货币）等服务，还包括ICO发行、预付项目和旅行支票签发等。在开展业务180天内，必须完成FinCEN的注册。特别指出，2018年，MSB被明确视为虚拟货币交易所的监管要求，这意味着在美国开展数字货币交易业务，MSB牌照是必不可少的，但并非充分条件。

获得MSB牌照为平台带来了诸多益处：首先，它强化了投资者对平台的信任，因为美国法律和金融监管体系的完善性；其次，它为全球范围内的业务开展提供权威认可，象征着合规监管；再者，它是全球数字货币交易机构普遍需要的执照，像Coinbase、Bitfinex和火币网等知名平台都持有此类牌照；最后，它允许提供多元化的服务，包括货币兑换和发送，以满足客户多样的需求。

申请MSB牌照需要准备的文件包括：拥有美国公司的证明，股东和董事的护照、地址证明、签字样式和授权书，以及公司的注册办公地址，以及选择要提供的MSB服务类型。申请流程涉及设计金融业务方案、提交申请材料、递交给FinCEN、回应审核问题，整个过程大约耗时15个工作日。