工商银行一个月多少流水会被风控

Question

如题所述

Answer 1

分为个人账户和企业账户，个人账户流水超过20万就被监管。
个人银行卡流水达到20万以上每天则会被监控。按照国家的监管制度来看，当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取，则会被监管。
个人账户当日单笔或累计转账5万元或以上，这些银行流水将会进入被银行系统监控的状态。如果是通过支付宝等第三方支付机构转账，就会由第三方支付公司进行监控。