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银行存款时，一日累计存款超过50000人民币的时候或者大于10000美金的时候会被监管根据二零一六年国家发布的交易报告
管理方法显示，国家将大额现金交易的报告标准从200000调整为50000加强了对于反洗钱监管的相关标准。此外，外币的监管标准以万元美元为标准任何国家价值万元美元的等值外币也会被纳入监管范围之内。
拓展资料
1、如果您需要到银行柜台办理存款业务，您需要携带您的
身份证或有效证件。5万元以下的，无需办理身份证;如果超过五万，你需要带身份证到银行柜台办理。您也可以直接在自动取款机上进行自助存款。步骤如下:将银行卡插入
ATM机，根据机器上的说明输入密码登录; 选择存款，点击确定，放入你想存的现金;单击OK以存入金额，然后单击Finish。由于ATM存款只能识别100元的面值，所以只能以100的整数倍存入。
定金完成后，如果需要查询，可以选择明细查询或余额查询。选择完成后，点击OK查询账户余额(或存款金额)，查看存款金额是否正确，点击Return Card，将卡推出并保存。
2、首次去银行存现金会办理一张银行卡，需要注意以下事情：携带本人身份证或者有效身份证件。带好要存的钱，其中可能会有10元的工本费。在门口取号排队。待窗口叫到号时去窗口办理，需要对工作人员说明来意。
3、银行方会让存款者填写一些协议并签名，在指定位置填写真实内容即可。等待银行工作人员办理，到时会把身份证、卡都交到办理者手中。办理个人信用卡，要提供本人身份证原件；如果有别的银行的信用卡，可带上，并报给对方你目前的信用额是多少；如果是第一次开卡，最好是开卡一段时间，有银行的流水记录，特别是有体现工资字样的，这里有一个技巧，就是以自己的一张卡转到另一张卡时，可以标上“工资”字样；如果有自己的社
医保卡，可以提供相关卡号；