个人突然存款50万现金会查吗

个人突然存款50万现金会查吗

会。
1.依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
2.一般来说,普通人平常账户支出就几千,但突然存50万是会被查的,但是只要钱是来源正规,被查也没有关系,对生活是没有影响的,查是为了打击一些洗黑钱和逃税的,为了保住国家的财政稳定,对老百姓也是有好处的,可以查到有没有人贪污老百姓的钱等等。
3.而如果是平常账户流水比较多的情况下,普通人一次存50万块钱,正常的情况下是不会被查的,只要你没有触犯法律,不是嫌疑人,正当收入得来的都没事儿。如果资金的流向是没有问题的,就算每天进账几千万,银行也不会问的,但如果是银行账户每个月只有几千块的流水,但是突然某一天,多出50万,银行肯定会注意的,会去查这笔钱是怎么回事,为什么会流入这个账户,或者是频繁的出现异常的情况,银行也会进行调查。
拓展资料
1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》经2016年12月9日中国人民银行第9次行长办公会议通过,2016年12月28日中国人民银行令〔2016〕第3号发布。该《办法》分总则、大额交易报告、可疑交易报告、内部管理措施、法律责任、附则6章30条,由中国人民银行负责解释,自2017年7月1日起施行。
2.中国人民银行2006年11月14日发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)和2007年6月11日发布的《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(中国人民银行令〔2007〕第1号)同时废止。中国人民银行此前发布的大额交易和可疑交易报告的其他规定,与本办法不一致的,以本办法为准。
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