被执行人将房产、银行存款都转移至他人名下,这是典型的有钱不还的恶意逃债行为。
本律师长期从事债权债务及不良资产法律事务的实践及研究,对于有财产但恶意逃债的被执行人,可以给你如下建议:
首先获取转移的房产的信息,请求法院或者让律师到不动产登记部门进行核实,取得转移房产的基本信息,包括转移时间、转让对价、受让人等,下一步对信息进行分析分别处理。
1、提起撤销之诉。如果被执行人转移房产的时间未满5年的,先跟法院反应情况要求法院找被执行人跟受让人进行核实,获取是否恶意转移财产的初步信息,当然受让人跟被执行人可能都会极力否认或者不配合法院,导致法院核实也获取不到恶意转移的信息,这种情况不管三七二十一直接提起撤销之诉,在法庭上只要受让人和被执行人提不出付房款转账凭证,案件基本就会胜诉。
2、如果有完整的转账凭证,根据转账凭证调查资金去向,如果是虚假走账,通常资金就会回到被执行人或近亲属名下,这种情况也可以直接认定转移财产。如果资金没有回到被执行人或近亲属名下,这种情况他就需要向法院解释超出日常生活需要的开支,解释不清或者解释的事由没有事实依据,法院可以直接拘留被执行人。
3、以拒执罪向公安机关报案或者是提起自诉,如果转财产行为是发在生效判决之后的,可以直接以拒执罪向公安机关报案或者将转移财产的证据交给法院让法院移送公安机关。有转移财产的证据但是公安机关不立案的,你可以提起刑事自诉,追究被执行人刑事责任。
4、转移银行存款的,你可以要求法院通过执行查控系统查询被执行人名下银行转账明细,这是个好东西,可以知道资金去了哪里,比如很多被执行人都以为保险是不被执行的,就会拿钱去买保险,流水都能反应出来,根据转账线索顺藤摸瓜就行了。