银行卡被暂停非柜面交易怎么解除

Question

银行卡被暂停非柜面交易怎么解除

Answer 1

1.该账户已被暂停场外交易，意味着银行卡的业务受到限制。可以带着身份证去柜台解除限制。
2.造成这种限制的原因有很多，比如超过半年没用卡，身份证最近过期，系统里信息不全。只要持卡人去柜台或者在手机银行上完善信息，限制就会解除。此外，单位和个人银行账户累计场外转账天数分别超过100万元和30万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位和个人确认后方可进行转账，以提醒单位和个人识别潜在交易风险，审慎决定大额资金转账。
3.非柜台交易是指不经过本行柜台的交易，包括通过手机银行、网上银行、ATM柜员机、POS机等渠道办理业务。因为这些业务都不需要在柜台办理，所以都是非柜台业务。
展开数据
非柜台交易的原因
1.银行卡里预留的手机号不是自己用的:这种情况不在少数。很多银行用户喜欢用家人的手机号作为自己的银行卡。虽然手机号在自己家里，但银行负责核实预留手机号的使用情况，以防万一。这样，用户需要提供与家人的亲属关系证明才能解除限制。2.客户账户检测为公安机关查处的涉案账户:这种账户是最严重的非法使用银行卡行为。因为已经是公安机关认定的洗钱或者金融诈骗账户，这种账户在银行是不能注销的。我们的工作人员将要求您向相关司法机关咨询，以查明您的银行账户中存在的问题。
3.半年内无银行卡交易:部分银行用户在自己银行开户后很少使用。一旦超过六个月没有正常的银行交易，银行也会限制非柜面交易。

Answer 2

你好，该账户的非柜台交易已被暂停，这意味着银行卡业务受到限制。 您可以持身份证到柜台办理解除限制。造成此限制的原因有很多，如该卡半年以上未使用、近期身份证过期、系统信息不全等，只要持卡人到柜台办理或改进 手机银行的信息，限制也将被取消。另外，如果单位和个人银行账户的非柜台转账天数分别超过100万元和30万元，银行应提醒大额交易，经单位和个人确认后方可进行转账，以便 提醒单位和个人识别潜在的交易风险，审慎决策大额资金划转。
拓展资料：
1、柜台交易是指一些不在证券交易所进行的交易。一般采用柜台交易的债券尚未正式上市。当然，少数上市企业也会采用柜台交易。柜台交易的特点是柜台交易的场所是互联网，集中交易，可以节省很大一部分成本，因为中间环节少。事实上，柜台交易的地点并不固定，但正是这样一个特点，每年都不断吸引投资者的投资。
2、业务试点期间，证券公司将高度重视合规管理和风险控制。各公司已将场外交易纳入公司整体风险控制体系，识别和评估场外市场特有风险，从制度、组织、技术等多方面制定相应的防控措施，并建立了相对集中的动态管理体系。场外市场前、中、后台分离平衡原则。场外交易客户主要为机构客户。各证券公司制定了相应的场外交易适宜性管理制度，根据不同的产品制定了不同的投资者准入标准，通过建立客户分类和产品风险评级，实现了不同风险偏好的客户与不同风险等级的产品之间的匹配系统。
3、中国人民银行于2016年2月14日印发了《全国银行间债券市场柜台业务管理办法》，规定年收入不低于50万元，其名下金融资产不低于300万元以上，具有两年以上证券投资经验的个人投资者可以投资柜台业务的所有债券品种和交易品种。分析人士表示，这意味着银行间市场正式向个人投资者开放。场外业务交易类型包括现金债券交易、质押式回购、买断式回购和中国人民银行认可的其他交易类型。
4、场外业务债券的类型包括已发行的国债、地方政府债券、国家开发银行债券、政策性银行债券和向投资者发行的新债券，包括发行人认可的场外业务。经营场外业务的金融机构（以下简称开办机构）应当具备以下条件： 是全国银行间债券市场交易活跃的做市商或者结算代理人；拥有安全稳定的柜台业务计算机处理系统，并已与全国银行间同业拆借中心和全国银行间债券市场债券登记托管结算机构联网。