AFP、CFP和CFA有什么区别和关联

如题所述

AFP、CFP和CFA三者均是金融行业的岗位。

AFP、CFP和CFA有3点不同:

一、三者的资格认证不同:

1、AFP的资格认证:中国金融理财标准委员会实施的是两级金融理财师认证制度,即金融理财师(AFP)和国际金融理财师认证制度。AFP培训为CFP培训的第一阶段。

2、CFP的资格认证:针对中国金融理财服务缺乏专业资格认证的现状,中国金融理财标准委员会经过长达三年的调查研究,决定在中国引进国际CFP专业资格认证制度。

CFP是Certified Financial Planner的首字母缩写,是从事金融理财,达到国际CFP组织所规定的教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准(以下简称为“4E”标准),并取得资格认证的专业人士。

3、CFA的资格认证:全球投资业里最为严格与高含金量资格认证,被称为金融第一考的考试,为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。自1962年设立CFA课程以来,对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准,被广泛认知与认可。

二、三者的考试时间不同:

1、AFP的考试时间:考试时间为6小时,分别在上下午进行,各90道题。

2、CFP的考试时间:考试频次将由原来CFP每年2次大大增加,CFP 12次/年左右。

3、CFA的考试时间:CFA一级考试每年举行两次,分别在每年六月和十二月的第一个周六;二、三级考试每年举行一次,在每年六月的第一个周六。

三、三者的考试科目不同:

1、AFP的考试科目:《金融理财基础(一)》和《金融理财基础 (二)》。

2、CFP的考试科目:《投资规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、《个人风险管理与保险规划》、《综合案例分析》。

3、CFA的考试科目:《道德和职业标准》、《数量分析》、《经济学(迈克·帕金版)》、《财务报表分析》、《公司金融》、《投资组合管理》、《权益类投资分析》、《固定收益证券分析》、《衍生工具分析与应用》。

参考资料来源:百度百科-金融理财师

参考资料来源:百度百科-cfp(CFP(国际金融理财师))

参考资料来源:百度百科-CFA

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第1个回答  2020-04-27

CFA、AFP、CFP证书介绍

CFA中文叫特许金融分析师(Chartered Financial Analyst),是由美国特许金融分析师协会颁发的国际证书。CFA号称“全球金融第一考”,取得CFA认证,有助于个人进入高薪金融行业,也是职业晋升的重要保障,在业界是一个高大上的证书。

CFA认证制度分为三级,首先一级考试通过,才能参加二级考试,二级考试通过后进入三级考试,在未完成三级考试之前无法拿到CFA的证书。目前CFA一级考试在每年的6月和12月,二级、三级考试在每年6月,由于考试时间的限制,要通过三级考试至少需要2.5年的时间。

CFA考试为全英文考试,这就要求考生除了要掌握丰富的金融知识之外,还必须具备良好的英语阅读能力,尤其是金融类英语专业术语。

AFP中文叫金融理财师(Associate Financial Planner),CFP中文叫国际金融理财师(Certified Financial Planner)。银行业的理财部门比较认可此证书,如果想往此方向发展,AFP是最基础的证书。

AFP和CFP由国际金融理财标准委员会颁发(FPSB),是世界公认的金融理财行业权威证书。目前中国已经成立了金融理财师标准委员会,把CFP相关考试和标准引入到中国,它采用两级认证制度,AFP是CFP的前提,要先通过AFP的考试,拿到AFP证书,才能参加CFP的培训及考试。考试为中文考试。

AFP(金融理财师)的考试平均每周有一次,CFP(国际金融理财师)的考试平均每个月一次,考试时间不受限制。

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第2个回答  2021-07-15
AFP、CFP和CFA三者均是金融行业的岗位。AFP、CFP和CFA的区别如下:

1、考试科目不同:

(1)、AFP的考试科目:《金融理财基础(一)》和《金融理财基础 (二)》。

(2)、CFP的考试科目:《投资规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、《个人风险管理与保险规划》、《综合案例分析》。

(3)、CFA的考试科目:《道德和职业标准》、《数量分析》、《经济学(迈克·帕金版)》、《财务报表分析》、《公司金融》、《投资组合管理》、《权益类投资分析》、《固定收益证券分析》、《衍生工具分析与应用》。

2、考试时间不同:

(1)、AFP的考试时间:考试时间为6小时,分别在上下午进行,各90道题。

(2)、CFP的考试时间:考试频次将由原来CFP每年2次大大增加,CFP 12次/年左右。

(3)、CFA的考试时间:CFA一级考试每年举行两次,分别在每年六月和十二月的第一个周六;二、三级考试每年举行一次,在每年六月的第一个周六。

3、培养目标不同:

(1)、AFP金融理财师,必须能够正确分析和评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案。

(2)、CFP国际金融理财师,必须掌握金融理财基本知识和实务操作技能,把握国家经济金融政策动态,熟悉各金融市场的运作和个人理财的基本原理,能够运用现代金融工具,为个人提供金融投资及理财服务。

(3)、CFA特许金融分析师,除了需要具备丰富、广泛的金融知识外,更要具备分析能力,实操性能力,能够满足各大金融机构的要求,专业从事特定的某项金融分析工作。

关于这几方面我们可以到金程教育做进一步的了解,金程教育是一家以财经培训为核心的专业机构,学院始终以前瞻的视角和高度的责任感关注金融发展的最新动态,以持续的研发投入为后盾,在中国开创性地推出了一系列高品质的金融培训课程和培训教材,充当金融理论与金融实践的"桥梁",以科学的金融理论来引导实践,以最新的金融实践来丰富理论。

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第3个回答  2018-03-05

AFP中文叫金融理财师, CFP中文叫国际金融理财师

AFP(金融理财师)和CFP(国际金融理财师)是一个国际证书,是由国际金融理财标准委员会颁发(FPSB),在中国实行两级认证制度。AFP是CFP的前提,也就是说要先通过AFP的考试,并且拿到AFP的证书才能参加CFP的培训,培训通过后才能参加考试。

AFP的考试平均每周都有一次考试,CFP的考试平均每个月一次,所以考试时间不受限制。

AFP和CFP是一个国际证书,考试为中文考试,截止到目前,AFP持证人16万人左右,所以认可度较高。

CHFP中文叫国家理财规划师

CHFP(国家理财规划师)是本土证书,是由国家人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书。CHFP资格认证分为三个等级,即助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。目前高级理财规划师还在试点。所以目前只能考三级和二级。

国家理财规划师每年考试只有5月、11月中旬有考试,所以考试比较受限制。CHFP之前是行业准入资格认证,目前CHFP没有指定的培训机构。才课君认为含金量不是很高,没有挑战,除非是想随便拿一个证书。

CFA中文叫特许金融分析师

CFA是一个国际证书,是由美国特许金融分析师协会颁发。在业界是一个高大上的证书。CFA认证制度分为三级,首先一级考试通过,才能参加二级考试,二级考试通过后进入三级考试,在未完成三级考试之前是无法拿到CFA的证书,因为之前只有成绩单,所以无法使用其商标。

目前CFA一级考试每年的6月和12月有考试,二级、三级每年只有6月一次考试,由于考试时间的限制,要通过三级考试至少需要三年的时间,耗时较长。考试为全英文考试,所以英语功底必须要很强。

CFA不强制要求培训,没有特定的授权培训机构。

第4个回答  推荐于2018-03-05
AFP是Associate Financial Planner的缩写,意为金融理财师。作为一种新兴的个人理财职业,主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议,通过不断调整各种金融产品组成的投资组合,设计合理的税务规划等,来满足客户长期的生活目标和财务目标。
CFP (Certified Financial Planner)即国际金融理财师、注册金融理财师或者注册理财规划师。金融理财师是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。
CFA全称 Chartered Financial Analyst (特许注册金融分析师),是全球投资业里最为严格与含金量最高的资格认证,被称为金融第一考的考试,为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。本回答被网友采纳
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