个人账户转账金额多少会被监控

Question

如题所述

Answer 1

根据大额支付的有关规定，个人当日单笔或累计转账5万元或以上将会进入监控状态，负责监控的机构有银行、微信支付、支付宝等第三方支付机构。监控银行或第三方支付机构会通过系统来判断此次交易是否属于可疑交易，如果监测结果正常，那么不影响用户的正常转账。如果监测结果为可疑，则需要上报给监管部门。

温馨提示：

2018年6月，央行发布了《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》，自2019年1月1日起，包括微信支付、支付宝等在内的非银行第三方支付机构以下交易情况必须上报：
1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。
2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。

应答时间：2021-12-21，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

Answer 2

根据大额支付的有关规定，个人当日单笔或累计转账5万元或以上将会进入监控状态，负责监控的机构有银行、微信支付、支付宝等第三方支付机构。监控银行或第三方支付机构会通过系统来判断此次交易是否属于可疑交易，如果监测结果正常，那么不影响用户的正常转账。如果监测结果为可疑，则需要上报给监管部门。
拓展资料：
2018年6月，中国银行发布了《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》，自2019年1月1日起，包括微信支付、支付宝等在内的非银行第三方支付机构以下交易情况必须上报：
1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。
2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
过去的一种不规范名称，很多地方在规范性文件中错用为“个人帐户”，现在规范性统称为“个人账户”。最早我国只有“帐”而并无“账”，“账”是从“帐”分化出来的。2002年，国家相关部门相继发布和印发了一系列规范性材料，彻底将“帐”和“账”区分开来，“账户”的地位也得以真正确立。
职工基本养老保险个人帐户是企业职工基本养老保险中，用以记录职工个人缴纳基本养老保险费和单位缴费部分划入职工个人名下的帐户，是计算职工退休的基本养老金中的个人帐户养老金的重要依据。按国发38号文件规定，自2006年起，个人账户规模调整为8%，完全由个人缴费形成，单位缴费部分不再划入。
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Answer 3

目前政策是河北，深圳等试点地区个人帐户转账超过两万以上就会被监控。
全国是个人帐户转账超过十万以上会被监控。本回答被网友采纳

Answer 4

当日单笔或累计转账5万元以上的个人将进入监控状态，负责监控的机构包括银行、微信支付、支付宝等第三方支付机构。不论是银行或第三方支付，都将在系统内确定交易是否可疑。如果监控结果正常，则不会影响用户的正常传输。如果监测结果可疑，则需要向监管机构报告。除了对个人转账进行监控外，非自然人客户和自然人客户对同一天的单一交易也有监控限额。请不要在短时间内进行资金进出转账，以避免资金被监控和冻结。
拓展资料：
1、转账账户是指不直接使用现金，而是通过银行将款项从付款账户转入收款账户，完成货币收付的银行货币结算方式。它是随着银行业的发展而逐步发展起来的。当沉降量较大且空间距离较长时，采用转移沉降可以更安全、更快。在现代社会，绝大多数商品交易和货币支付都是通过转账结算的方式进行的。2019年3月28日，取消24小时后到达的要求，并实施实时到达。
2、为有效遏制账户买卖和假币开户行为，全面推进账户实名制管理，《关于加强支付结算管理防范新型非法犯罪电信网络的通知》明确规定，自2016年12月1日起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户，同一个人只能在同一家银行开立一个I类账户。开立第一类账户和新账户的，应当开立第二类账户或者第三类账户。此举旨在确保资金安全。同时，为了降低居民的转账成本，《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的通知》明确，如果银行对其银行内现金存取款、转账等业务收取异地手续费，本通告应予以发布。自日期起三个月内免费。