银行卡被以风险监控给停用了，应该怎么办？

Question

如题所述

Answer 1

如果你的银行卡被风险监控的名义给停用了，估计是你的手机在网上转账的，过程中密码输入错误的次数比较多，遇到这种情况，你只能是银行卡的本人携带身份证去银行柜台办理解锁手续。
互联网技术不断升级，都喜欢使用移动便捷支付，比如银行卡支付、手机支付宝支付和微信支付等等。但是早些年，大家最喜欢的还是把钱存放在银行。不过也有网友调侃：“我倒是想要把钱放在银行，但是每个月都是月光不说，还有欠款需要还。”其实这位网友也想说的是，使用支付宝和微信等便捷支付方式，是为了方便消费，而并没有储蓄的含义。甚至很多朋友刚刚发了工资就直接将钱打到了第三方支付平台
有人说其实这和把钱放在银行区别不大，因为这些钱也是从银行卡划过来的，在一定程度上也相当于是在消费银行卡上的钱。
其实最重要的一点就是银行流水问题。贷款过的朋友都知道，在贷款之前，银行会要求调查你的流水情况，而银行账户的流水是以银行卡的消费和收入情况来定的，将钱放在第三方平台是没有办法查看流水的。对于流水比较不错的贷款申请人，可能在贷款方面就会相对比较方便一些。
很多人习惯性把钱放在银行，毕竟在大多数人的眼中红，银行是最安全的地方，不用担心钱款的丢失和其他情况。但是大家是否知道，如果你在银行的存款数额超过这个数字，很可能会被风控或者调查！ 由于涉及资金，银行的工作非常细致，所以每一笔资金、支出、收入都会有很详细的记录。银行每天都会有很多人去办理业务。银行没有办法逐一调查，但为了确保自身安全，银行出台了一些相应的规定。
1. 根据国家的相关规定，个人银行卡账户单日或者累计交易金额在5万元以上的，可以视为大额交易，因为是大额交易，所以银行会派人去检查去挑交易记录，银行也会比较关注这个账号。如果很短的时间里，这个账号多次发生异常交易的情况，银行就会高度重视，并且直接派人调查。 2. 而另一种也会引起银行方面的注意，那就是一天内的小额个人账户（200元以下）超过200次也将被列为风险控制用户。而在同一时间段或同一地点，如果您在同一天消费超过5次，也会受到银行的调查！
但是也不用过分担心，因为银行也并不会对你有很过分的举动，银行一般会先打电话给你，询问一下大致情况，例如这笔钱款的支出和去向等等，因为上述的状况很多朋友一定觉得自己经常在做，因为可能涉及到自己生意等等。只要你的消费是合情合理合法的，银行自然也不会有进一步的举动。银行之所以有这样的规定，也是为了保障消费者的合法权益不受损害。

Answer 2

银行卡风控是一种管理银行卡的一种措施，也就是风险控制的意思。很多人会向银行贷款买车和买房，银行会给你一个贷款的期数，也就是分为多长时间还清。一般来说，你需要每个月给银行一些还款。如果你遇到意外的情况还不起贷款了，或者说你虽然还款了，但是还款的钱数小于应还金额，银行就会对你的银行卡进行风控。那么，银行卡风控多长时间才能解除呢？它的解除时间需要半年左右，如果所欠额度较大，解除的时间可能会拉长。在这段期间内，如果你再想去银行贷款的话，银行是不会给你贷款的。

拓展资料：

银行卡被冻结后该怎么解冻？

如今的网络是越来越发达，出门只需要带上一部手机就足够了，不管是外出旅游，商店购物还是乘坐公交，都可以使用手机进行线上支付。


线上支付一般都是通过第三方平台实现的，平台会从绑定的银行卡当中转入、转出一定的资金，线上支付也方便了人们的日常生活，但有时候在进行手机支付时，也会出现银行卡已被冻结的字样。

这时候难免也会焦虑，自己明明什么都没有干，银行卡为什么会冻结呢？

首先自查一下情况，最近有没有涉及到什么民事案件，或者有家属涉嫌违法行为被抓的，以上都没有，在扪心自问一下，最近有没有被卷入诈骗、网上赌博，刷单、交易虚拟币，或者有人用你的银行卡从事的非法行为。

一般的情况下，银行卡被冻结往往都是被卷入了一些民事案件当中。

根据《公安机关办理刑事案件程序规定》第231条：公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票等，并可以要求有关单位和个人配合。

相关部门冻结银行卡，都是有一些依据，一般情况下，我们也不了解银行卡为什么会被冻结。


银行卡之所以会被冻结，大致有两种情况：

某些国家和地区的银行，不允许银行账号参与数字资金交易，或者触发了反洗钱系统，这种情况下，暂时不会直接冻结银行卡，只会暂停部分交易权限，这种情况就比较好处理，手持开户人的身份证去银行柜台提供相关的信息，解释清楚资金来源就行了。

第二种情况也是最令人头疼的司法冻结，这种情况冻结，往往都是银行卡当中的部分资金出现了问题，我们一般是不会知道是哪种情况。

这时候第一反应往往是打电话给开户的银行，询问冻结的时间，弄清楚是哪种冻结方式，第一种求助银行就可以解冻，第二种冻结，银行都会想你解释一些被冻结的情况，以及向你提供负责办案的公安。

第一次冻结往往都是三天，在这三天内，也是公安部门在排查这张银行卡是否涉嫌此案，经查明无误，会在三天内进行解冻，超过三天都没有解冻银行卡，那么就会进入了第二次冻结情况。

第二次冻结时间长达6个月，这一次的冻结的情况就有点严重了，你或者这张银行卡已经涉嫌一些民事案件，作为持卡人的人就需要提交一些证明资料，具体要提交哪些资料，公安部门也会详细的通知。

这六个月也是一个审核期，经核实确认你没有非法的行为，就会给予解冻，如果这六个月内，持卡人没有提供相关资料，或者没有通过审核，就会进入一个续冻期，续冻期时间是不限制的。

而持卡者本人也会被列为嫌疑人，这6个月也是非常重要的一个时期，只要不涉嫌犯罪的情况，在三天、6个月内都很容易解冻，不会走到续冻期。而续冻期往往都会走到司法审判，审判结果只能看案件情况。


所以遇到银行卡被冻结的情况，最好在半年之内去解冻，不然后续就会相当麻烦。

持卡人的银行卡在6个月之内没有解冻，本人又没有参与过犯罪行为，事件结果处理不符的情况下，你也可以向公安机关控告申诉部门提出控告申诉；还可以向上一级的公安机关或者同级的人民检察院进行申诉。

法律上虽然规定你可以进行控告，但是这种情况可能会给公安机关侦查案件时带来一些阻碍，而你也有可能会被列为带有目的性的阻碍侦查案件的潜在嫌疑人，因此并不建议你采取这种控告行为。

这些行为只会给持卡人带来更多的麻烦，如果你的银行卡出了问题，一定要及时向银行。公安部门提供相关信息，并配合调查，这样才能尽快解冻。

Answer 3

如果你的银行卡被风险监控的名义给停用了，估计是你的手机在网上转账的，过程中密码输入错误的次数比较多，遇到这种情况，你只能是银行卡的本人携带身份证去银行柜台办理解锁手续，不要问我怎么知道的，因为我也遇到过一次。在银行柜台那儿分分钟就搞定了。

Answer 4

银行卡风控是一种管理银行卡的一种措施，也就是风险控制的意思。很多人会向银行贷款买车和买房，银行会给你一个贷款的期数，也就是分为多长时间还清。一般来说，你需要每个月给银行一些还款。如果你遇到意外的情况还不起贷款了，或者说你虽然还款了，但是还款的钱数小于应还金额，银行就会对你的银行卡进行风控。那么，银行卡风控多长时间才能解除呢？它的解除时间需要半年左右，如果所欠额度较大，解除的时间可能会拉长。在这段期间内，如果你再想去银行贷款的话，银行是不会给你贷款的。