无论什么行业，去拜访客户时，总要做好相关准备才能胸有成竹，这一点放在理财师身上同样适用。在拜访用户之前，理财经理首先要对准备拜访的用户进行分析，根据重点客户、一般客户等不同客户的经营情况、性格等定制不同的拜访策略；此外，理财经理还应在拜访前，确认自己所带的拜访资料是否齐全。当然，着转是否得体也不容忽视。
巧妙运用肢体语言
正式去拜访客户的时候，理财经理应该做到镇定自若，并在和用户的谈话过程中，适当的加入一些肢体语言。
首先，走姿要保持昂首挺胸，给用户留下自信沉稳的印象；其次，要保持微笑，我们每个人都不会对整天眉头紧锁的人产生好感，在和用户沟通的过程中，如果我们能做到微笑示人，即便你说的内容客户并没有多大兴趣，但秉着“伸手不打笑脸人”的原则，也比较容易争取到用户的好感度。
营造轻松的开场氛围
在用户正式开口说话之前，理财经理首先要以轻松、亲切的语调问候用户，最好在拜访用户之前就记住客户的名字、称谓和职位等关键信息，避免出现叫错人的尴尬。
虽然理财经理拜访客户的主要目的是为了业务，但在见到客户的初期，切忌和客户直接谈论工作相关事项，而是借助一些寒暄语先营造一个好的开场氛围，降低用户对你的警惕性，等“场子”真正熟络起来之后，再选择合适的时机去谈业务。
这边还需要着重提一下在和用户沟通时需要注意的问题：
首先要足够真实
在和客户沟通时，要结合客户的实际情况，尽可能多的给客户说话机会，而不是自己夸夸其谈；言行举止要言行一致，不要轻易向用户许下承诺，如果许下了承诺，就必须付诸实践去完成；把控好谈话的度，关于客户较为隐私、禁忌的话题，理财经理应该做到避而不谈，不然会让客户产生反感。
适时的赞美，满足客户的优越感
每个人都喜欢被赞美，客户也不例外。大部分客户都经受着来自于工作和生活等多方面的压力，这时候理财经理就可以从他们的工作中找出一些闪光点并加以赞美，以此提升客户的优越感，当客户的优越感得到了满足，理财经理和客户之间的距离就能慢慢拉近，想要更好的促成合作也就更简单了。
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