现金收款应先核验大数

Question

如题所述

Answer 1

现金收款是指银行柜员接受客户缴存的现金，并进行账务处理的业务。

1、如何规范办理银行现金业务

（1）核验大数是指柜员在清点客户缴存的现金时，先按券别从大到小点捆、卡把、逐张清点尾数，加计金额总数，并与客户填写的现金缴款单或口述金额进行核对。

（2）核验大数的目的是为了快速确认客户缴存的现金总额是否正确，避免因为点错或漏点而造成的差错。

（3）现金收款应先核验大数，再清点细数，这是银行现金收付业务流程的一项重要原则。先核验大数可以有效地减少柜员在清点细数时的工作量和压力，提高清点效率和准确率。

2、现金收款相关规定

（1）现金收款是指银行柜员接受客户缴存的现金，并进行账务处理的业务。现金收款业务涉及到大量的现金实物，需要严格按照规范的流程进行操作，以保证现金的安全和准确。

（2）现金收款应遵守人民币管理相关法律规定，自觉规范现金收付行为。任何单位和个人不得拒收人民币现金，也不得采取歧视性或非便利性措施排斥现金支付。

（3）现金收款应于当日送存开户银行，当日送存确有困难的，由开户银行确定送存时间。不得从本单位的现金收入中直接支付（即坐支），需要坐支现金的单位，要事先报经开户银行审查批准，由开户银行核定坐支范围和限额。

（4）现金收款应当如实写明用途，由本单位财会部门负责人签字盖章，并经开户银行审查批准，予以支付。

现金业务流程概述

1、现金收款业务流程

受理业务→审核资料→问数后清点现金→大额授权→收款账务处理。

2、现金付款业务流程

受理业务→审核资料→验印→大额授权→付款账务处理→配款付现。

3、现金清分整点业务流程

清分整点→挑假剔残→回笼残损票币→登记记录→上缴调拨。

4、现金库存管理业务流程

日初日终库存核对→库存调整→库存盘点→库存报送。