1．彼此信任不管是缘故拜访，还是陌生拜访，或者是转介绍，取得彼此的信任是至关重要的。有过展业经历的人都知道，作为一名业务员，并非为了销售保单就不加选择的见什么人都向其推销。自然，在销售过程中我们首先要向准客户推销出自己，取得客户的信任，接下来才有可能向客户推销保险。但是，由于我们每个业务员的兴趣、爱好、志向、专业的不同，有时我们也在选择客户，当客户给我们以信任感之后，我们才会心情舒畅地将合适的险种推荐给合适的人。因为，有时客户也会利用我们急于销售保单的心理，吊我们的胃口，让我们绕弯子、兜圈子，甚至还会提出一些不合理的要求，对于这样的客户，我们是无法相信他真是为了保障才有购买保险的意向的。所以，在完整的销售过程中，买卖双方建立起彼此的信任是销售与服务的前提。 2．以保险员为例，接触保险话题不管是初次拜访，还是多次拜访，也不管彼此谈得是多么投机，不接触保险的话，就不能算是一次有效的拜访。也许是业务员不好意思，也许是客户被有些业务员缠怕了有言在先保险免谈。但作为业务员，我们的职责就是要让客户了解保险的意义和功能；就是要签单，才能真正做到利人利己。你不说，客户怎么知道我们是在做保险?你不说，客户怎么知道保险的意义和功能?遇有上述两种情况时，建议各位伙伴不妨在临告别之前向这些人赠送一些书面资料，让他们在你走后，没事了慢慢看，也许资料中的某句话或某个案例会触动他的哪根神经，主动找你做保险，这样的事例也不是没有过。所以，我们一定要让客户知道我是在做保险；保险对他来说是多么的重要。 3．取得客户资料诸如客户的年龄，性别，工作单位，工作性质，职务，年收入，家庭情况，消费倾向，是否购买了商业保险，对商业保险的需求意向等等。这些内容只要是做过业务的都知道，在此就不再赘述。 4．同意做份计划有了上述3个步骤的铺垫，即使客户一时拿不定做保险的主意，我们也可以经客户的同意，为他做一份保险计划书。计划书可以当着客户的面做，也可以将有关资料带回来再做。因此，我们也可以以替客户做计划书为由，获取客户的有关资料。总之，只要客户同意我们为他做计划，我们就已取得了他的信任，就能获取他的相关资料，又能为下次再访做好一个铺垫。 5．留下再访理由展业中遭到客户的拒绝是常有的事。但我们不能因为客户的拒绝就黄鹤一去不复返，从此销声匿迹。我们要想办法寻找再访的理由，比如送些资料来，计划书的送达与解说，公司的最新信息，新推出的产品等等。当然，每次的再访，都要有理由，且适可而止，不要让客户厌烦，自己断自己的后路。 现实状况：因陌生拜访而壮烈牺牲的先烈太多了！ 行业、地区是方向，坚持是动力，两者皆备就是偏执狂。而偏执狂是通向成功顶峰的门票，你有票了吗？唯有偏执狂才能生存！ 在此点上还要向SALES说明，做业务必需要有舍得心态，惟有舍才会有得！只有有所不为才会真正的有所为。古话说的一点都不错：贪多则不精、贪快则不解、贪广则不牢。要有所为有所不为，要精耕细作而非广种薄收。舍弃更多的，只专一行或一地，等待你的肯定是柳暗花明。 如果你的团队出去陌生拜访之前没有按此做，就会像鸭司令赶鸭一样，永远处于一种失控状态，鸭棚里有多少鸭只有天晓得！（其结果是上面的老总在跳，下面的员工在莫名其妙。）2、 一定要事先对你要去拜访的客户所在行业或者你将要去拜访的地区客户进行全面详细了解。 在此点上将重点说明要做成业务必需要做好两个积累！（做好这两个积累必须在学习、归纳、总结、发挥上做足功夫；产品要熟、层次要清、底气要足、契机要准、下手要狠）3、 一定要准备一些问题在此点上将详细描述业务员必需撑握的四大绝技：说 听 问 记 以及他们四者之间的关系。（业务是问出来的！只有有效地问、巧妙地问才能取得谈判的主控权，才能找准契机，才能发现老板更多的需求。）准备的问题一定要是跟业务相关的，开放式的。 4、 一定要准备一些答案拜访不同行业、不同地区的客户，肯定会遇到不同的问题，事先我们一定要准备好一些答案以备不时之需。 5、 一定要准备一些同行业或同地区客户的成功案例（包括标注实例，如标有实名的企业名片，越多越好越有说服力）告诉客户：您可以不相信我这个人，也可以不相信我们公司，更可以不相信我们的产品，但是您不能不相信咱们这些同行老总们的选择！我深信这些老总们都是非常睿智的！ 在此点上还需要向SALES说明：鬼子无汉讦是不会进村，无间道里面还要互找线人呢！老毛也说过：要集中优势兵力图取局部胜利！牧马者都知道：搞定头马必定引来群马。（从行业、地区找突破口，以此为佐证其他客户，引起他们的攀比心理）先有点射才可能有扫射！ 我们切忌不要学古时候的王婆卖瓜：不卖自夸，闭着眼睛都说自己的瓜是甜的。（这样的结果只有一个，那就是言者有心，听者无意，客户最终将信将疑，半信半疑）如何打造自己的战时武器？（武器首先得容易准备，其次得有效、方便，再次得有一定的杀伤力。要把自己的作业包武装成手提电脑）1、 手榴弹：文字资料（包括宣传册、自己公司的宣传册、报纸上的软文、打印出来的搜索结果页面等等）2、 火箭炮：客户资料（一定要打印成册！打印时需要注意两点：一是，一定要按行业或者地区打印；二是，一定要把客户的联系人名字和电话打印上去；打印时是不是自己单位的老客户不是很重要，重要的是他们都已经是产品的老客户了!）3、 原子弹：成功案例（包括老客户之合同、已生效之实例、受益用户、图片资料、音像资料、经典用户等等）。标注案例（整理成册）有了访前的有效准备，再磨好自己锋利的武器（怎么都觉有点像要去杀人放火）结果肯定不会是被老板轰出来，而是直接把老板给轰倒了！ 我们要相信：在陌生拜访当中，失败是正常的，颓废是可耻的，重复失败是灾难性的。
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