合规是什么意思 合规意思是什么

Question

如题所述

Answer 1

1. "合规"一词指的是商业银行在经营过程中遵循相关法律、规定和标准。巴塞尔银行监管委员会将合规风险定义为银行遵守法律、法规和监管要求的能力。
2. 在我国，商业银行的监管中经常提及“依法合规”这一概念。然而，对于“合规”的真正含义，很多人的理解较为肤浅。有些人认为“合规”就是银行及其分支机构遵循总行的规章制度；还有人将“合规”简单地等同于遵守规定，违反规定即为不合规。这些看法与国际银行业对“合规”的理解存在差异。
3. 根据《商业银行合规风险管理指引》，合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相符合。这些法律、规则和标准涉及多个方面，如反洗钱、防止恐怖融资、利益冲突避免、隐私和数据保护、消费者信贷等。合规的范围还可能扩展至银行经营活动之外，包括劳动法、税法等相关法律法规。
4. 法律、规则和准则的来源多样，包括监管机构制定的具有法律效力的文件、行业协定的市场公约、以及银行为员工设定的内部行为准则等。这些不仅限于法律约束性文件，还包括更广泛的诚信和公平交易的行为规范。