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银行业务涉及的风险类型
银行
业税收
风险类型
答:
(5)理财产品是近年来我国商业
银行
着力发展的新
业务
之一。由于理财产品多数包含衍生金融工具成分,投资者投资理财类产品获得的收益按照现行税制无法准确界定为属于征收个人所得税范围的利息所得还是其他不征收个人所得税的所得,导致个人所得税的扣缴义务难以有效界定,银行承担一定税务
风险
。5.税收征管存在一定...
商业
银行
不得从事的
业务
有
哪些
答:
首先,信托投资是指商业
银行
以受托人的身份,为客户管理和运用资金或其他财产的行为。由于信托投资
业务涉及的风险
较高,且容易与商业银行的自有资金和负债产生混淆,因此,商业银行通常被禁止从事此类业务。其次,证券经营业务,包括股票的承销、经纪和自营等,也被视为商业银行的禁区。这是因为证券业务的风险...
银行
客户洗钱
风险
分类应参考的
业务
因素通常包括
答:
自助业务或电子
银行业务
、现金业务、代理业务或无记名业务、汇兑业务 客户风险等级划分是指在完成客户身份识别的基础上,对容户开展洗钱风险评估工作,并划分不同
的风险
等级。对客户洗钱风险等级划分主要是通过指标设计来实现,具体包含以下几大基本要素:“客户特性〞主要是考虑客户背景、社会活动和经营活动...
什么
是外汇
风险
?外汇风险有哪三种
类型
?
答:
外汇风险有以下三种
类型
一、企业外汇风险 1、交易风险 2、会计风险 3、经济风险 二、
业务风险
1、外汇买卖风险——
银行
与外汇买卖业务:代客户买卖和自营买卖 2、外汇信用风险:在外汇交易中由于当事人违约而给银行带来
的风险
。 3、清算风险(settlement risk) 三、国家外汇储备风险 一国所有的外汇储备因储备货币贬值...
互联网金融
业务
面临四大
风险
有
哪些
?
答:
我国目前的社会信用状况是大多数个人、企业客户对网络银行、电子商务采取观望态度的一个重要原因。因此,网络金融中的信用风险不仅来自服务方式的虚拟性,还有社会信用体系的不完善而导致的违约可能性。3.流动性风险。流动性是商业银行正常存在的一种
风险类型
,
银行的
流动性来自于银行存款和贷款,一旦银行的...
银行
业如何防范操作
风险
答:
4.新
业务风险
点。由于
银行
新产品、新
业务的
发展和前台人员的业务素质及管理水平不能同步,产生风险隐患。首先是员工的素质无法满足新业务的快速发展的需要,由于新业务培训少,掌握不多,加上人员变动频繁,很容易产生一人兼多个岗位现象,造成业务风险隐患;其次新业务迅速发展以后,业务规模相对扩大,管理人员和前台经办人员不...
贷款
风险
信用风险
答:
2、市场风险 市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使
银行
的表内和表外
业务
发生损失
的风险
。市场风险存在于银行的交易和非交易中。巴塞尔委员会对市场风险的定义为:因市场价格变动而导致表内外头寸损失的风险。 3、操作风险 操作风险按
风险类型
可以分为四种,分别为内部操作流程、人为因...
银行
客户洗钱
风险
分类应参考的
业务
因素包括
什么
答:
资金来源和去向,
业务类型
和行业
风险
等。1、
银行
需要了解客户的资金来源和去向,对于
涉及
高风险地区或涉及可疑
业务的
资金流动,需要进行更加详尽的尽职调查。2、不同
类型的业务
和行业存在不同的洗钱风险,例如跨境交易、虚拟资产交易等业务通常具有较高的洗钱风险。
可能影响
银行的
内部风险主要分为两部分:
业务风险
和控制风险。其中,业 ...
答:
【答案】:D 可能影响
银行的
内部风险主要分为两部分:
业务风险
和控制风险。其中,业务风险包括战略、信用及操作风险、财务稳定性、产品/服务的性质;控制风险包括组织、内控体系、管理层及员工、合规性要求、客户服务。
平安
银行
理财成长型客户
什么
意思
答:
温馨提示:您在购买理财产品前,您应确保自己完全明白该理财产品的投资性质和所
涉及的风险
,详细了解和审慎评估理财产品的资金投资方向、
风险类型
等基本情况,在慎重考虑后自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品。应答时间:2020-08-26,最新
业务
变化请以平安
银行
官网公布为准。[平安车主...
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