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银行承兑汇票最大风险是什么
银行承兑汇票
法律
风险
答:
法律分析:有。
最直接的就是承兑银行倒闭
。投资者一定要选择大的银行进行交易,不要只追求低成本,如果银行倒闭,将无法追回资金,汇票本身存在问题。汇票本身有两方面的问题,
一是虚假汇票,无法兑换。二是背书风险
。法律依据:《中华人民共和国票据法》 第一百零二条 有下列票据欺诈行为之一的,依法追究...
银行承兑汇票
有哪些
风险
答:
风险:
一、承兑犯罪具有交叉性
,往往涉及多个罪名,正是这种交叉性复杂性构成了承兑汇票犯罪监管的难点。而且,银行只能是形式上做一些审查,这就给了一些违法犯罪分子钻空子的机会。二、一些金融掮客利用非法手段从一家银行输出承兑汇票,然后到另一家银行进行贴现,套取银行资金,进入股市操作或进行收购上市企...
银行承兑汇票
为企业带来哪些
风险
答:
银行承兑汇票业务的风险点主要表现在:
1、承兑汇票的广泛运用,使得不法分子趁机伪造、变造汇票,如遇审查不仔细,很容易导致骗取资金的行为
,这非常值得广大企业高度关注。2、没有建立起跨联行系统、全国统一的银行承兑汇票查洵系统,造成跨系统查询的困难。3、由于银行对汇票背书的具体细节没有制定相关依据...
银行承兑
的
汇票
有没有
风险
?
答:
它的承兑风险主要在于:
一、转让过程中各手背书不正确、不规范、印章不清晰,从而导致银行退票
。银行对背书、印章的要求相当苛刻,一个字不能错,印章有一点不清晰就会退票。解决的办法就是写证明,例如你是最后持票人,该票转让了5手,其中第3手转让人的印章盖的有问题,你就得找他出证明,证明这票...
银行承兑汇票
有法律
风险
吗
答:
法律分析:有。最直接的就是
承兑银行倒闭
。投资者一定要选择大的银行进行交易,不要只追求低成本,如果银行倒闭,将无法追回资金,汇票本身存在问题。汇票本身有两方面的问题,
一是虚假汇票,无法兑换。二是背书风险
。法律依据:《商业汇票办法》第二十六条 单位或银行对已承兑的商业承兑汇票或银行承兑汇票,...
票据业务有哪些
风险
答:
1. 融资性
风险
即银行对无真实贸易背景的承兑汇票办理贴现形成的风险。融资性承兑汇票是企业为缓解自身资金周转困难, 通过签发虚假贸易合同套取的
银行承兑汇票
。由于企业不能提供真实的贸易合同和增值税发票, 如果银行为此类承兑汇票办理了贴现, 贴现行就不能在央行办理再贴现, 也不能到其他金融机构办理转...
银行承兑
票据为
什么
有
风险
答:
承兑汇票是
基于
银行
的信贷能力而发行的。由于售票人和持票人缺乏深入了解银行的信息,所以银行的信用成为有效的担保,但是银行也可能面临自己的财务困境,导致其承兑的汇票面临违约的
风险
。随着市场变化,商业环境和银行行为也发生变化,承兑汇票市场风险也随之发生。该风险主要是由于市场不确定性导致的。例如,...
银行承兑汇票是
不是没有
风险
?
答:
银行方面承担的
风险
也越来越大。3.商业银行对
银行承兑汇票
业务的管理存在薄弱环节,加大了银行承兑汇票的经营风险 由于银行“三查制度”执行不力,企业通过贷款方式,利用信贷资金偿还到期的银行承兑汇票,使票据风险转移到信贷风险上。4.关联企业利用银行承兑汇票贴现,套取银行资金 现场检查中发现,关联企业...
收个人的
银行承兑汇票
有
什么风险
?
答:
一是没有真实交易关系,易引起票据纠纷,往前追索时有麻烦,二是票据真伪不好判断,收到假票更是麻烦.
商业
银行
票据业务的
风险
及防范?
答:
1、融资性
风险
。即商业银行签发或贴现无真实交易背景或不能确定有真实交易背景的
银行承兑汇票
而形成的风险。主要表现为:无交易合同或使用虚假、无效合同;超合同金额或期限签发、贴现银行承兑汇票;无增值税发票复印件、重复使用或伪造增值税发票复印件办理贴现业务。有的商业银行假借企业名义违规开立账户,借用这些账户自行签...
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