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银行承兑汇票的风险规避
银行承兑汇票
业务
的风险
防范措施有哪些
答:
(一)承兑行客户部门应于银行承兑汇票到期日前10天检查出票人在承兑行的存款情况
。若账户存款不足以支付票款的,应通知出票人按票面金额将资金存入承兑行。(二)持票人超过提示付款期但未超出票据到期日2年提示付款的,在做出合理书面说明后,承兑行可按规定付款。持票人超过票据到期日2年提示付款的...
银行承兑汇票有什么风险
答:
银行承兑汇票的风险主要包括:
1、银行承兑汇票的伪造和变造风险。2、银行承兑汇票的恶意公示催告风险。3、银行承兑汇票的虚假贴现风险
。4、银行承兑汇票的因工作失误所导致的信息错漏风险。银行承兑汇票与商业承兑汇票都属于商业汇票内容的重要组成部分,商业汇票指由出票人签发的,委托付款人在见票时或者在指...
票据业务
有哪些风险
答:
4. 信用风险
即银行承兑汇票到期后, 因承兑银行资金头寸紧张, 而造成银行承兑汇票延迟承兑或不承兑, 或承兑行不守信用, 有意压票, 不及时划款使贴现银行面临的风险。票据业务作为一项中间业务,部分承兑银行放松审查, 放宽条件, 超越自身能力大量签发银行承兑汇票,...
银行承兑汇票
在承兑时
有哪些风险
答:
\x0d\x0a\x0d\x0a(一)、
承兑汇票的
真伪\x0d\x0a企业财务人员能否把住审查关,对防范
银行承兑汇票
票据
风险
至关重要。中国票据网从长期工作经验中总结出五种方法:一查,二听,三摸,四比,五照,实用有效。\x0d\x0a\x0d\x0a(二)、承兑汇票是否挂失止付\x0d\x0a企业在收取银行承兑...
商业
银行
票据业务
的风险
及防范?
答:
1、融资性风险
。即商业银行签发或贴现无真实交易背景或不能确定有真实交易背景的银行承兑汇票而形成的风险。主要表现为:无交易合同或使用虚假、无效合同;超合同金额或期限签发、贴现银行承兑汇票;无增值税发票复印件、重复使用或伪造增值税发票复印件办理贴现业务。有的商业银行假借企业名义违规开立账户,借用这些账户自行签...
怎样防范电子
银行承兑汇票的风险
答:
犯罪分子利用银行的一些基层机构对新业务不熟悉、内部管理薄弱、制度不健全等进行诈骗,比如利用虚假购销合同骗开
银行承兑汇票
,利用伪造、变造汇票向银行质押,骗取、套取资金,与银行内部人员内外勾结作案等,实际上已造成银行资金
风险
。要防范银行承兑汇票质押风险,除了要继续加强培训和教育、加强制度建设和内控...
银行承兑汇票
如何控制
风险
答:
金融机构内控制度不严密,银行会计结算部门没有建立事前、事中、事后票据风险防范等内控制度,票据在前台受理后便不再作检查,或只流于对票据金额与票据数量的核对,因而造成了潜在的票据风险隐患。相关业务人员业务素质低,风险防范意识差。目前,银行承兑汇票风险是来自多方面的,有市场风险,
有信用风险
,...
对于
银行承兑汇票的风险
如何降低
答:
对于小企业来说,结算时应严格限定选择银行承兑汇票而不是商业承兑汇票,这样有利于把可能发生的潜在
风险
降至最低。事实上,对于收到了大企业开出
银行承兑汇票的
小企业来说,这些票据的最终付款风险转由银行承担。这样小企业可以将这些票据变为即期的现金收入,既让财务状况得到实质改善,又提高资金周转率,...
企业如何控制收
银行承兑汇票的风险
答:
有的企业人员花了很多时间,研究票的真假,而现实中有很多问题仅靠此是无法控制的.1.关键是把握你的上手:有正常的工商\税务手续,正常的经营状况,与你有正常的贸易背景,有银票金额相当支付能力.2.严格办理
银行承兑汇票的
交接手续,收票时上手必须背书,转让时自己必须背书,同时填写下手公司名称.3.不收不...
如何防范
银行承兑汇票
违规案件
答:
一、修改和完善相应法律法规,规范银行承兑汇票管理行为,减少内控制度上的漏洞。二、 规范票据印刷,增强票据的防伪功能,改善银行审查票据的技术手段,加强技术防范。三、建立和完善
银行承兑汇票风险
控制机制,减少操作风险和道德风险。四、建立完善的社会信用登记咨询体系和严格的监督、执法体系。五、完善集团...
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