第1个回答 2024-05-02
银行卡流水一个月多少正常
单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取.
国家为了防止客户利用账户进行洗钱活动,规定了对频繁的、大额现金存款进行监控,在规定的额度范围,各商业银行要向当地中国人民银行报告.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,标准是单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,就要报告.
第九条 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:
(一)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支.
(二)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转.
(三)自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转.
(四)交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易.
累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算并报告,中国人民银行另有规定的除外.
银行卡每个月进账一两次算是流水吗
算的.银行流水账单俗称银行卡存取款交易对账单,也称银行账户交易对账单.指的是客户在一段时间内与银行发生的存取款业务交易清单.
私人账户流水指的是客户自己本人名下的银行卡(借记卡)或者银行活期存折,在一段时间内与银行发生存取款业务交易清单明细.
对公账户流水指的是银行客户《公司客户》(开设基本对公账户)其对公银行帐户上一段时间与银行发生存取款业务清单.
银行流水的进项主要表现方式:进项表现贷方,出项表现于借方,主要有卡存、现存、转入、工资、续存、网银转账、货款、劳务费等.
公司的对公账户一般来说的话银行只会在月头或者月末给你提供这个流水,一般根据银行来决定,有的是在月头,有的是在月末.而且说银行流水一般只给你一张,如果你想要第二张的话一般要和银行沟通,我们所需要的流水只是一串数据,最关键的话是要银行的章,一般和银行沟通他都会给你提供第二份的.,有些朋友是要做房子按揭,银行需要查看银行看流水,这是看你的收入如何,符不符合银行贷款给你的标准,过少肯定不行,如果你足够多,那么银行会很高兴,最好不要作假,这个有损个人德行,被银行发现,征信也会有问题的.