现金管理账户的运作流程

Question

如题所述

Answer 1

1.寻找客户：券商通过与银行合作，寻求有理财需求的银行储户(机构和富人)，了解投资偏好。并与客户进行充分接洽，了解客户的性质，委托资产的规模、期限、收益预期及风险承受能力。客户也籍此了解管理人的资信、业绩历史和业务能力。
2.签立协议：在彼此认可对方条件之后，双方共同签订资产委托管理协议，确定各方具体的权利和义务。
3.资金到位：券商利用客户在银行的资金账户开设对应的现金管理综合账户，并按约定将动态的资金余额作为委托资产转入专户。
4.委托运作：由受托人向委托人提出投资建议书并设计具体的投资组合，运作委托资产。受托人将根据需要，每月向客户提供交易清单，定期走访，了解客户对理财操作的意见。在合同期满或提前中止后，对专门账户上的资产进行清算，并以此鉴定受托人的经营业绩。委托理财合同到期时，券商将客户本金及应获收益划至客户在银行的账户。也可续签协议，重新开始新的资产管理委托流程。