第1个回答 2024-05-12
01、若个人账户在一天之内发生单笔或累计金额达到5万元人民币以上的转账，该笔银行流水可能会引起银行的监控。通过支付宝、微信支付等第三方平台进行的转账，通常由这些机构进行监控。如果交易行为正常，用户可以继续正常使用银行卡。一旦发现异常，相关监控机构将会上报。一般来说，频繁且大额的资金进出较易被系统检测，而日常的大额转账通常不会引起监控。
02、银行流水账单，通常被称为银行卡存取款交易对账单或银行账户交易对账单，它记录了客户在一定时间内与银行的存取款交易详情。银行流水的收入主要体现在贷方，支出主要体现在借方，包括卡内存款、现存款、转账收入、工资发放、续存、网上银行转账、货款支付、劳务费收入等。
03、为了防止洗钱等非法活动，国家规定银行对频繁的大额现金存款进行监控。个人账户当日单笔或累计转账金额达到5万元或以上时，银行系统可能会对该笔流水进行监控。只要账户的资金流动不涉及违法犯罪活动，通常不会被银行查核。对于银行而言，每天数万元级别的流水并不算特别大。然而，若账户中出现不正常的资金流动情况，可能会引起中国人民银行反洗钱系统的注意。详情