第1个回答 2024-05-01
通常银行卡被冻结不能使用有两种情况:第一种情况是银行冻结;第二种情况,公安、法院等部门冻结。
作为一个曾经的客户经理,我经历了越来越严格的冻结卡的措施和方法。在这里,我简单说明一下这两种情况。
在第一种情况下,银行冻结。
无论是四大国有银行还是地方商业银行,随着金融业相关法律法规的完善,对个人银行卡使用的监管也逐渐严格。如果银行的大数据后台,或者有专门的负责人,发现你的银行卡被不规范使用,一般会被限制和锁定。
不正常情况包括但不限于:交易频繁、流水异常、快进快出、夜间交易、短时间内同一金额多次交易、账户无余额等。被限制和锁定一般表现为:不缴费、不支付、不柜台、冻结等。
银行解冻没有时间限制。如果不处理,限制永远不会解除。因此,如果想解除限制,需要携带银行卡、身份证及相关材料到银行网点说明情况,消除风险。如果涉及电信诈骗,需要联系公安部门进行嫌疑调查。
第二种情况,公安、法院等司法冻结。
这种冻结会发生在你的银行卡涉及到赃款收入的时候。一些司法机关通过追查流水或接警发现有非法资金流入这张银行卡,为了防止钱进一步流出,方便案件调查,就停止了这张卡的支付。
被一般司法机关冻结的原因包括但不限于刷单、私自换汇、非法网络兼职、信用卡套现、买卖银行卡、虚拟货币交易、外贸商户收款、非法换汇等。
司法机关的冻结时间有48小时、三天、五天、七天、半年、几年(直至案件调查完毕)。
个人可通过致电银行查询司法冻结时限和冻结单位。但注意,如果账户嫌疑未消除或案件确认且案件未解决,将按半年多次续保冻结,直至嫌疑调查或案件调查完毕。
一般来说,冻结期不到七天的银行卡可能会自动解锁,而半年的冻结基本上会持续很长时间,因为相关部门已经基本定位了涉案卡。
如果是冻结半年,就要考虑是否参与了一些违法行为,比如网络赌博、买彩票、刷单、套现、出租出借银行卡等。如果是,你不仅要考虑银行卡解冻,还要考虑是否涉嫌犯罪。
相关问答:银行卡受限制怎么解除 1.持本人身份证及被限制银行卡,到线下网点。2.找银行工作人员,出示身份证及银行卡即可解除。拓展资料一、 起源一般认为最早的银行是意大利1407年在威尼斯成立的银行。其后,荷兰在阿姆斯特丹、德国在汉堡、英国在伦敦也相继设立了银行。18世纪末至19世纪初,银行得到了普遍发展。在17世纪,一些平民通过经商致富,成了有钱的商人。他们为了安全,都把钱存放在国王的金库里。这里要注意,那个时候还没有纸币,所谓存钱就是指存放黄金。因为那时实行“自由铸币”(Free coinage)制度,任何人都可以把金块拿到铸币厂里,铸造成金币,所以铸币厂允许顾客存放黄金。但是很不幸,这些商人没意识到,铸币厂是属于国王的,如果国王想动用铸币厂里的黄金,根本无法阻止。1638年,英国的国王是查理一世(Charles I),他同苏格兰贵族爆发了战争,为了筹措军费,他就征用了铸币厂里平民的黄金,贷款给国王。二、 历史银行一词源于意大利语Banca,意思是板凳,早期的银行家在市场上进行交易时使用。英语转化为bank,意思为存放钱的柜子,早期的银行家被称为“坐长板凳的人”。银行是商品货币经济发展到一定阶段的产物虽然,被征用的黄金最终都还给了原来的主人,但是商人们感到,铸币厂不再安全了。于是,他们把钱存到了金匠(Goldsmith)那里。金匠就为存钱的人开立了凭证,以后拿着这张凭证,就可以取出黄金。很快地,商人们就发现了,需要用钱的时候,根本不需要取出黄金,只要把黄金凭证交给对方就可以了。再后来,金匠恍然大悟,原来自己开立的凭证,居然具有货币的效力!他们抵抗不了诱惑,就开始开立“假凭证”。但是神奇的是,只要所有客户不是同一天来取黄金,“假凭证”就等同于“真凭证”。这就是现代银行中“准备金制度”的起源,也是“货币创造”机制的起源。银行体系可以将信用货币的数量放大,实物货币就做不到这一点。