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商业银行有哪四道防线
银行
三
道防线
是指
答:
商业银行
的风险管理三
道防线
是指:预防性风险管理、存款保险制度和应急救援制度。这三道防线主要是为了防范内部的风险。对于商业银行如何设置“三道防线”,已无明确的监管要求。但是,经营管理中各项活动对既定目标的偏离和偏差无时不有、无处不在,不但可能形成风险、造成损失,还可能酿成刑事案件,甚至...
三
道防线商业银行
“三道防线”设立的必要性
答:
三、对"三
道防线
"的理解和实施 各银行对于"三道防线"的理解和实施存在差异。关键在于如何在有限的资源下,实现有效的内部控制。这需要权衡实施成本和预期的效益,特别是对于那些风险较高、偏差频繁的业务环节,应重点设立防线。四、业务流程与风险防控
商业银行
的管理与控制应与业务流程紧密相连。从业务...
商业银行
的资产业务
包括
哪些
答:
一、
商业银行
的资产业务
包括
哪些 商业银行的资产业务主要包括:贷款,又称放款,是银行将其所吸收的资金,按一定的利率贷给客户并约期归还的业务;贴现,就是商业银行根据客户的要求,买进未到付款日期票据的业务;证券投资,指购买有价证券的经营活动;金融租赁。资产业务是指银行运用其资财的业务。银行信用...
下列关于
商业银行
柜面业务操作风险防控的说法,正确的是( )。
答:
【答案】:B
商业银行
为防控操作风险采取的“三
道防线
”建设,主要
包括
:①业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任;②风险合规条线作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责;③审计监督条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查,...
合规风险管理中遵循的原则
有哪
些
答:
对于行长来说最后一道防线是合规或者风险管理,不是审计,审计跟行长没关系,审计是在行长以外的第
四道防线
,监管则是第五道防线。一般而言,大家都是第一道防线做流程立规,第二防线做风险管理程序,而这两件事都与风险合规有关。一、树立主动合规意识,克服被动合规心理 1.在
银行
员工中树立合规...
如何防范
商业银行
综合柜员制操作风险
答:
(四)加强人员培训,提高员工素质。实施综合柜员制对临柜人员业务素质提出更高的要求,柜员业务素质和操作技能的高低是综合柜员制能否成功推广的关键。为此,
商业银行
应建立柜员培训制度,制定中长期和短期柜员培训计划,加强对柜员业务规程、计算机操作,点钞技能的培训,强化对柜员的法制教育。
银行持有的流动性很强的短期有价证券是
商业银行
经营中的( )。_百度...
答:
【答案】:C
银行
保持其流动性主要依靠三
道防线
:第一道防线是银行的库存现金,第二道防线是存放中央银行的准备金和存放同业款项,第三道防线是银行所持有的短期有价证券。
被罚2200万元,网商
银行
须守好互联网金融安全
防线
答:
为什么强调客户身份识别?随着互联网交易逐渐增长,网络诈骗和洗钱一时层出不穷。而客户身份识别是金融机构反洗钱工作中最基础、最关键的工作,对维护金融交易的安全与秩序、预防与遏制洗钱等犯罪行为均有重大意义,是
商业银行
做好反洗钱工作的第一
道防线
。与此同时,网商银行此次被处罚的原因,还提及“...
银行
物防设施有哪些
答:
因此,
银行
安全保卫工作离不开人防、物防和技防,三者缺一不可,根据这三种防范手段各自的特点和作用,可以这样概括三者之间的关系:人防是关键,物防是基础,技防是方向。 问题三:广场有什么物防设施 南京万达广场中的购物中心将引入多达15个主力店,将百货、超市、
商业
步行街、健身、餐饮、影院等多种商业业态融为一体,可...
商业银行
经营的原则是什么?
答:
银行保持流动性的主要方法
包括
建立分层次的准备资产制度。准备资产主要指银行持有的现金资产和短期有价证券。
商业银行
的库存现金、在中央银行的存款及同业存款等被称为一级准备,又称现金准备。它们是货币性最强的部分,是商业银行为满足流动性需要的第一
道防线
,属于非营利性资产。商业银行拥有的短期证券、...
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